ЦБ РФ отозвал лицензии у двух банков

ЦБ РФ отозвал лицензии у двух банков

2 апреля СМИ сообщили о лишении лицензий ещё трёх финансовых организаций. Лишение кого-либо чего-либо власть предержащими, к коим относится Центробанк, привычно воспринимается как, во-первых, наказание за ошибки, а во-вторых – урок окружающим. Впрочем, российский Центробанк в этом отношении в последнее время ведёт себя сравнительно миролюбиво.

Центробанк в один день, 2 апреля отозвал три банковские лицензии. Без права на проведение банковских операций остались Геобанк, небанковская кредитная организация «РИБ», а также Майкопбанк. С этого дня две московские и, как следует из названия, адыгейская организации из финансовой жизни исчезают.

ЦБ РФ отозвал лицензии у двух банков

Вот как Центробанк разъясняет причины отзыва лицензий у каждого из троих «лишенцев»:

«Геобанк полностью утратил собственные средства, нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на привлечение денежных средств вкладчиков».

Банк арендовал помещения по краткосрочным договорам с неоднократной пролонгацией, которые учитывались в его балансе с нарушениями, а бухгалтерия не спешила отражать эти сделки в учёте. После требований Центробанка РФ признать договоры долгосрочными и правильно отражать сведения о них в отчётности оказалось, что Геобанк не имеет собственных средств.

Решением Центробанка в эту финансовую организацию назначена временная администрация, полномочия его руководящих органов приостановлены. Поскольку Геобанк – участник системы страхования вкладов, до полного решения вопроса с его закрытием ещё не дошло.

Расчётная небанковская кредитная организация (РНКО) «РИБ», сообщают в Центробанке, «специализировалась на проведении непрозрачных операций, направленных на обеспечение расчётов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами». Организация неоднократно нарушала законы о банковской деятельности и предписания по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утверждают в ЦБ.

Собственно, лишь определения «финансирование терроризма» достаточно не только для отзыва лицензии. Не будь этого словосочетания в релизе ЦБ, «РИБ» вполне могла легко отделаться.

Все остальные претензии к Этой организации не столь существенны и отражают лишь общее неудовольствие от самого факта существования подобных организаций.

Ведь, по сути, РНКО – организации, осуществляющие расчётные операции, такие как открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, осуществление расчётов по поручению юридических лиц по их банковским счетам и т.д. То есть сфера услуг, пусть строго банковских, ничего излишнего.

А Майкопбанк, похоже, просто разорился. «Банк России неоднократно направлял в адрес Майкопбанка предписания о доформировании резервов на возможные потери, исполнение которых выявило наличие в его деятельности оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)», – так многословно определил причину отзыва лицензии у адыгейского банка регулятор.

Лишение лицензий в 2021-м к 2020-му

В течение 2020 года ЦБ РФ отозвал лицензии у 15 банков.

Это в полтора раза меньше итогов «чистки» 2019 года (тогда было отозвано 24 лицензии) и вчетверо меньше, чем в 2018 году (57 лицензий).

В относительном выражении – по доле от количества организаций, действовавших на начало года – 2020-й также получается пока самым спокойным за последние восемь лет: «зачищено» лишь 3,73 процента рынка.

Каким в сравнении с прошлым годом будет наступивший? Выступать с прогнозами – удел не из благодарных, но кое-что уже можно сказать.

Вся информация может быть взята в основном на сайте Центробанка РФ. Так вот, в сравнении с полутора десятками лишённых лицензий в 2020 году в этом лишь за первую декаду статуса лицензированных финансовых организаций лишились уже десяток.

Точная цифра финансовых организаций, которые перестанут существовать, станет известна только в конце.

Однако, ещё в конце 2020 года было известно о том, что в 2021 году пять банков точно или с большой долей вероятности будут закрыты.

Ещё в конце прошлого года эти организации подали документы о банкротстве или иной причине неспособности дальнейшего осуществления своей деятельности, или готовятся к реорганизации. То есть поглощению другой кредитной организации.

За что Центробанк лишает лицензий финансовые организации?

Причины, по которым Центробанк может отозвать лицензию у коммерческого банка или занести его в так называемый «черный список», прописаны в федеральном законодательстве.

ЦБ РФ отозвал лицензии у двух банков

Эти причины разделяются на две группы:

  • Обязанность Центробанка отозвать лицензию
  • Возможный отзыв лицензии при отсутствии соответствующих обязательств у Центробанка, то есть по его собственной инициативе.

Основания для отзыва лицензии из первой группы

  • обязательный уровень банковских капиталов приближается к отметке в два процента
  • коммерческий банк не может ответить по ранее заключенным кредитным обязательствам
  • уставной капитал банковского учреждения достиг отметки ниже допустимого минимума
  • несоблюдение требований законодательства в части нормализации уровня капитала

ЦБ РФ отозвал лицензии у двух банков

Основания для отзыва лицензии из второй группы

  • осуществление учреждением действий, не прописанных в лицензии
  • предъявление искажённой отчётности по основной деятельности и нарушение графика предоставления отчётов (на срок 14 дней и более)
  • установленные факты несоблюдения законодательства и нормативных актов
  • неосуществление деятельности по полученной лицензии в течение года
  • подача заведомо искажённой или ошибочной информации при предоставлении пакета документов на получение лицензии.

Лицензии у коммерческих банков могут отзывать при подаче письменного прошения соучредителей банка назначить временную администрацию.

Тот факт, что коммерческий банк в «чёрном списке» ЦБ РФ не означает, что он прекратил свою деятельность.

Даже после принятия этого неприятного решения Центробанком коммерческий банк продолжает работать, пусть с некоторыми осложнениями.

Центробанк выделяет «залётчику» определённое время на «работу над ошибками», и лишь по причине истечения этого представленного срока, либо если стало хуже, приступает к процедуре отзыва лицензии.

Кто на очереди

Финансовые организации, которые в 2021 году закроются стопроцентно, поскольку ещё в прошлом году подали документы на изменение своего статуса. Ниже – список поглощаемых другими финансовыми организациями прежде суверенных банков, и их новая «материнская» структура.

Исчезающий банк
Поглощающий банк
АКИБ Почтобанк (лиц. № 1788) АО КБ ФорБанк
АО ВКАБАНК (лиц. № 1027) ПАО Совкомбанк
ООО Русфинанс Банк (лиц. № 1792) ПАО Росбанк

Ещё две финансовые организации, представленные ниже, исчезнут в 2021 году из банковского сектора с большой долей вероятности, о причине озвученного самостоятельно принятого решения. Вот они:

Исчезающий банк
Поглощающий банк
ПАО Запсибкомбанк (лиц. № 918) Банк ВТБ (ПАО)
Банк Возрождение ПАО (лиц. № 1439) Банк ВТБ (ПАО)

Кроме этих двух банков финская группа Nordea во второй половине декабря заявила о закрытии своих дочерних структур в ряде стран. В том числе и в России.

Почему об исчезновении этих финансовых организаций можно говорить почти стопроцентно уверенно? Потому что процесс их поглощения другими банками протекал если и не полностью мирно-гладко, то уж точно абсолютно законно и взаимно добровольно, хотя бы внешне. Речь идёт о переводе статуса и без того крупных структур банковского сектора в крупнейшие – общемировая тенденция.

Говорить о тех, кого лишат лицензий за нарушения, совершенно пустое дело. Если ЦБ против кого-то уже «копает», то даже самому предмету расследования известно об этом станет лишь после принятия Центробанком решения. А потом уж узнаем мы.

Как же вкладчики «лишенцев»?

Портал Бробанк.ру советует вот что.

«Вкладчикам нужно исходить из причины приостановки или закрытия их банка. Если речь идёт о полном закрытии банка через аннулирование лицензии, то к этой процедуре готовятся. То есть структура исполняет все свои обязательства перед кредиторами, закрывает или выполняет уступку права требования долгов. У клиентов проблем практически не возникает.

Что касается реорганизации, то здесь так же всё просто. Заёмщики и вкладчики переходят обслуживаться в банк-правопреемник. На тех же условиях, которые действовали до поглощения. Им могут предложить новые договоры. Подписывать их необязательно. То есть соглашаться на такой шаг стоит только в том случае, если новые условия займа или вклада более выгодны, чем раньше.

Сложный вариант – применение крайней меры ЦБ РФ. То есть отзыв лицензии у банка на принудительной основе. Дальнейшие шаги будут зависеть от статуса клиента – вкладчик или заёмщик.

Читайте также:  Счет-фактура на металлолом в 2022 году

Если размещен депозит, то его возвращает ГК АСВ (Государственная корпорация Агентство по страхованию вкладов – авт.). Агентство начинает выплаты не позднее двух недель после применения крайней меры.

Данные о процедуре описываются на сайте указанной Госкорпорации. Сюда же относятся и деньги на дебетовых картах.

Правда, без проблем удастся получить сумму в пределах 1,4 млн рублей. Это же ограничение действует и на иностранную валюту. Сумма компенсации рассчитывается по курсу ЦБ на момент отзыва лицензии.

Превышающий страховой объём денег выплачивается через реестр кредиторов.

Вкладчику необходимо обратиться к временной администрации или к конкурсному управляющему по ликвидации своего банка, чтобы его включили в реестр.

Что касается заемщиков, то важно учитывать – отзыв лицензии у банка не является основанием для отказа выплаты кредита. Погашать долг необходимо и дальше. Правда, по новым реквизитам. Узнать их можно в своем же банке. По звонку в колл-центр или в офисе. Потом эти реквизиты меняет конкурсный управляющий. Поэтому за данными о своем кредиторе придется следить постоянно».

Получается, для клиентов – и заёмщиков, и вкладчиков – почти в любом случае не должно ничего меняться. Однако, вот пример из жизни, так, простенький. Почти год назад Сбер поглотил Яндекс.Деньги.

Придите в отделение Сбера и поинтересуйтесь у любого менеджера о возможностях использования карточки Яндекс.Денег (сейчас всю систему переименовали в Ю-мани). 99 шансов из ста: вам ответят, что им ещё ничего об этом неизвестно.

Получилось, Сбер цапнул кусок, а проглотить до сих пор не может…

А могут ли вернуть банку отозванную лицензию?

Портал Bankiros разъясняет: «Лицензия может быть возвращена по решению суда, но статистика последних лет говорит не в пользу коммерческих банков.

Центробанк приводит ряд доводов и не идет навстречу банкам, которые уже единожды потеряли доверие.

Даже если решением суда лицензию возвращают, возобновить деятельность не так просто, ведь в процессе ликвидации или объявления банкротства все средства банка обнуляются.

Чтобы избежать процедуры банкротства, лучше воспользоваться выделенным временем для обжалования вынесенного решения. Устранить причины лишения банка лицензии и подать документы на обжалование можно в течение месяца».

Кстати, даже решение суда, не поддерживающее лишение Центробанком финансовой организации лицензии, ещё не повод «откатывать» ситуацию назад.

«Ъ» пишет: «Недействительность приказа ЦБ об отзыве лицензии у банка сама по себе не влечет её восстановления:

Впервые стала известна позиция судов о последствиях признания незаконным решения Центробанка (ЦБ) об отзыве лицензии у банков. Она не ведет к автоматическому восстановлению лицензии и не обязывает ЦБ вернуть её. Это следует из ответа на ходатайство ЦБ о приостановлении решения апелляционного суда, которым суд отменил приказ регулятора об отзыве лицензии у Атлас-банка».

Вот так. Суды – судами, а Центробанк сам себе судья. Впрочем, в мире финансов всё не как у людей, поэтому и относиться к этому миру приходится и с осторожностью, и без особого доверия.

Использованы данные и иллюстрации, находящиеся в открытом доступе

Цб отозвал лицензии у двух банков и аннулировал еще у двух

ЦБ РФ отозвал лицензии у двух банков

Банк России приказом от 24 июля 2020 года отозвал лицензии на осуществление банковских операций у Народного Банка (регистрационный номер 2249, г. Москва) и у банка «Невастройинвест» (регистрационный номер 1926, г. Санкт-Петербург), а также аннулировал лицензии на осуществление банковских операций у банков «Центрально-Азиатский» (регистрационный номер 3037, г. Абакан) и «Ресурс-траст» (регистрационный номер 3122, г. Москва), говорится в пресс-релизе регулятора.

По данным ЦБ, Народный Банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в том числе занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись меры, в том числе вводились ограничения на осуществление ряда банковских операций. Кроме того, банк допускал нарушения законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк «Невастройинвест» допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация не обеспечивала своевременность направления и достоверность представляемой в уполномоченный орган информации по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Народный Банк и «Невастройинвест» — участники системы страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов начнет расчеты с вкладчиками банка «Невастройинвест» и Народного Банка не позднее 7 августа.

Для оперативного приема заявлений граждан и максимально быстрых выплат им страхового возмещения агентство намерено использовать банки-агенты.

Они будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 30 июля.

Лицензии у банков «Ресурс-траст» и «Центрально-Азиатский» аннулированы по ходатайствам кредитных организаций. Из отчетов, представленных ЦБ, следует, что у обоих банков достаточно имущества для удовлетворения требований кредиторов. В оба банка будут назначены ликвидаторы.

Банк «Центрально-Азиатский» является участником системы страхования вкладов, «Ресурс-траст» — нет. АСВ начнет расчеты с вкладчиками банка «Центрально-Азиатский» не позднее 7 августа. Банки-агенты будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 30 июля.

Цб отозвал лицензии у двух банков за утро из-за непрозрачных операций — рбк

Лицензии лишились банки «ФинТех» и «Онего». По величине активов банки находились на 241-м и 308-м местах в российской банковской системе соответственно

ЦБ РФ отозвал лицензии у двух банков

Алексей Зотов / ТАСС

Центробанк лишил лицензии петрозаводский банк «Онего». Об этом говорится в сообщении регулятора. По величине активов банк занимал 308-е место в банковской системе России.

«Деятельность Банка «Онего» была в значительной степени ориентирована на проведение непрозрачных операций по переводу денежных средств в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов», — пояснили в ЦБ.

Также, по данным регулятора, банк «был вовлечен в проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж».

В Центробанке указали, что «Онего» нарушал федеральные законы и нормативные акты Банка России, а в течение последнего года регулятор неоднократно «применял к нему меры», в том числе вводил ограничения на проведение отдельных банковских операций. Также банк «допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», говорится в сообщении.

Кроме того, ЦБ отозвал лицензию у банка «ФинТех», который был на 241-м месте в банковской системе. По данным регулятора, организация осуществляла непрозрачные операции, «направленные на обслуживание организаторов нелегальных азартных игр в Сети интернет». При этом ограничения на отдельные виды операций, вводимые регулятором, «ФинТех» неоднократно нарушал, указывает регулятор.

По словам двух источников РБК на платежном рынке, эти банки получили от ЦБ предписание, которое запретило им проводить операции в адрес нерезидентов. Такой же запрет Банк России установил для Киви Банка с 7 декабря. РБК 10 декабря направил запрос в «ФинТех» и «Онегу», но получить оперативный ответ не удалось.

Руководство «Онего» и «ФинТехом» передано назначенным регулятором временным администрациям.

Банк «Онего» был зарегистрирован Банком России 8 сентября 1993 года. Доля в 43% акций банка принадлежит Роману Фурсову. Председателем правления является Артем Мореходов, которому принадлежит 9% акций.

«ФинТех» получил регистрацию в декабре 2009 года. По данным с сайта банка, основным направлением его деятельности выступает развитие электронного бизнеса. Председателем совета директоров организации является Якоб Митбрайт.

Материалы к статье

Анастасия Батманова

Подпишись на RuTube РБК

Прямые эфиры, видео и записи передач на нашем RuTube канале

Цб рф отозвал лицензии у двух банков и одной небанковской кредитной организации

ЦБ РФ отозвал лицензии у двух банков

Сегодня 29.04.2022 года. Высшая банковская школа ПрофБанкинг работает каждый день с 2006 года!

Банк России 12 марта 2021 отозвал лицензии на осуществление банковских операций:

  • у АО КБ «ФорБанк» (базовая лицензия № 2063, Москва, 221-е место в банковской системе РФ по величине активов, банк-участник ССВ), не путать с Фора-Банком!
  • у Коммерческого банка «Современные Стандарты Бизнеса» (Общество с ограниченной ответственностью) (универсальная лицензия №  3397, сокращенное наименование – КБ «ССтБ» (ООО), Москва, 352-е место в банковской системе РФ, банк-участник ССВ)
  • у АО НКО «Сетевая Расчетная Палата» (номер лицензии –  3332-К, Казань, 277-е место в банковской системе РФ).

Во все кредитные организации назначена временная администрация ЦБ РФ, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего в соответствии со статьями 127 и 189.

Читайте также:  Как работать бухгалтером удаленно на дому

68 Федерального закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» либо ликвидатора в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1.

Полномочия исполнительных органов кредитных организаций приостановлены.

В отношении застрахованных вкладов, находящихся в банках, наступил страховой случай в соответствии с Федеральным законом № 177-ФЗ.

В отношении КБ «ФорБанк». Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст.

 20 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что «ФорБанк» нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к банку меры, в том числе вводились ограничения на привлечение денежных средств вкладчиков. Помимо этого, банк допускал нарушения требований законодательства в области ПОД/ФТ.

Банк России неоднократно направлял в адрес ФорБанка предписания с требованиями об адекватной оценке принимаемых рисков и отражении в отчетности своего реального финансового положения.

Исполнение требований регулятора приводило к возникновению в деятельности банка оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создавало реальную угрозу интересам ее кредиторов и вкладчиков.

В октябре 2020 года Эксперт РА понизил рейтинг кредитоспособности АО КБ «ФорБанк» до преддефолтного уровня ruB-. 

По состоянию на 1 января 2021 года в банке работало 247 сотрудников. У банка был филиал в Барнауле (в марте было объявлено о его закрытии путем перевода в статус Операционного офиса № 2700), помимо этого, у банка работало 9 дополнительных офисов, 3 операционных офиса и 3 операционные кассы вне кассового узла.

Банк на 96,32% принадлежит 15 физическим лицам, в том числе 5,395% акций принадлежит Председателю Правления банка – Баранову Станиславу Геннадьевичу. Банк работал на рынке с 1992 года.

В отношении КБ «ССтБ».

Банк России принял решение об отзыве банковской лицензии в связи тем, что Банк «ССтБ» нарушал нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, в том числе допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Деятельность КБ «ССтБ» была ориентирована на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами.

Банк был создан в 2002 году, принадлежал группе физлиц.

В отношении Небанковской кредитной организации «Сетевая Расчетная Палата».

Банк России отозвал лицензию в связи с тем, что НКО «Сетевая Расчетная Палата» нарушала нормативные акты, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций.

По сообщению ЦБ РФ, НКО «Сетевая Расчетная Палата» специализировалась на проведении непрозрачных операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами.

НКО на 100% принадлежит компании «Royal Pay Europe» (Латвия), которая в свою очередь на 100% принадлежит российскому гражданину Кондратенко Сергею Сергеевичу.

Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АО Банк «ККБ»

Банк России приказом от 11.02.2022 № ОД-283 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «Консервативный коммерческий банк» АО Банк «ККБ» (рег. № 1087, г. Астрахань, далее — Банк «ККБ»). По величине активов кредитная организация занимала 164 место в банковской системе Российской Федерации1.

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что Банк «ККБ»:

  • нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
  • допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк «ККБ» фактически не осуществлял традиционную банковскую деятельность, специализируясь на оказании услуг в области электронной коммерции.

Банком «ККБ» не проводилась работа по изучению экономического смысла операций клиентов, источники денежных средств по которым были непрозрачны.

Деятельности кредитной организации были присущи повышенные риски ее вовлечения в обслуживание «теневого» игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка.

Приказом Банка России от 11.02.2022 № ОД-284 в Банк «ККБ» назначена временная администрация, функции которой возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство).

Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего3 либо ликвидатора4.

 Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Информация для вкладчиков: Банк «ККБ» является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам5 в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Выплата вкладов производится Агентством. Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии Агентства (8 800 200-08-05), а также на сайте Агентства в сети Интернет (https://www.asv.org.ru/).

1  Согласно данным отчетности на 01.01.2022.

2  Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

3  В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

4  В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

5  Вкладчик — гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность, или юридическое лицо, указанное в статье 5.

1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад и (или) которое является владельцем сберегательного сертификата, либо лицо, являющееся владельцем специального счета (специального депозита), предназначенного для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации.

При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

Цб отозвал лицензии у двух банков – рынки – finversia (финверсия)

«Банк инновации и развития» и банк «Агросоюз» с 7 ноября лишились лицензии на осуществление банковской деятельности.

Основным источником фондирования активных операций ООО КБ «Агросоюз» являлись денежные средства населения (более 70% пассивов), при этом приверженность к риску привела к образованию на балансе кредитной организации значительного объема проблемных активов. Надзорный орган на протяжении текущего года неоднократно выявлял в деятельности банка недооценку кредитного риска и предъявлял ООО КБ «Агросоюз» требования о доформировании резервов на возможные потери по ссудной задолженности. Однако для формального соблюдения пруденциальных норм деятельности кредитной организацией осуществлялись «схемные» операции с участием собственника, направленные на искусственное поддержание размера ее собственных средств (капитала). В частности, во избежание возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации, ее единственным участником в течение 2018 года 9 раз оказывалась финансовая помощь на общую сумму 750 млн рублей. Каждый раз денежные средства вносились в кассу третьим лицом по доверенности от участника банка. Источники денежных средств для оказания финансовой помощи непрозрачны для надзорного органа.

В ходе текущей инспекционной проверки Банком России установлен факт отсутствия в кассе ООО КБ «Агросоюз» крупной суммы наличных денежных средств, превышающей 1,3 млрд рублей, что сопоставимо с размером собственных средств (капитала).

При этом банк с целью сокрытия своего реального финансового положения представлял надзорному органу кассовые документы, имеющие признаки фальсификации, а также оказывал противодействие проведению представителями Банка России инспекционной проверки.

Кроме того, ООО КБ «Агросоюз» допускал нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности (корректности) представлявшейся в уполномоченный орган информации.

В деятельности АО Банк Инноваций и Развития установлены неоднократные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю.

АО Банк Инноваций и Развития на протяжении длительного времени находилось в поле зрения Банка России в связи с проведением сомнительных транзитных операций.

Несмотря на проведенную надзорным органом работу с банком, объем указанных операций во II-III кварталах текущего года продолжал возрастать.

При этом значительную часть в структуре указанных операций составляли транзитные операции повышенного риска, в основном связанные с платежами клиентов, направленными на продажу денежной наличности торговыми компаниями.

Читайте также:  Близкие родственники по семейному кодексу рф: кто это такие и как регулируются их взаимоотношения?

По этой причине работа службы внутреннего контроля банка в целях ПОД/ФТ признана неэффективной. Данные обстоятельства свидетельствовали об отсутствии у руководства и собственников кредитной организации намерений предпринимать действенные меры, направленные на пресечение вовлеченности в сомнительную деятельность ее клиентов.

Банк России неоднократно (6 раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении АО Банк Инноваций и Развития меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. При этом кредитной организацией неоднократно допускались нарушения указанных ограничений.

В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у АО Банк Инноваций и Развития лицензии на осуществление банковских операций.

Цб отозвал лицензии у двух банков | телеканал 360°

Центробанк России отозвал лицензию на осуществление операций у столичного банка «Флора-Москва» и волгоградского банка «КОР». Об этом сообщили в пресс-службе регулятора.

Санкция была наложена за многочисленные нарушения, а также из-за проведения сомнительных операций. В частности, во втором квартале текущего года в банке «КОР» резко вырос объем подозрительных транзитных переводов.

В обоих банках назначена временная администрация до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Все полномочия исполнительных органов кредитных организаций приостановлены.

Согласно данным отчетности на 1 сентября 2018 года, по величине активов банк «КОР» занимал 390-е место в банковской системе России, а «Флора-Москва» — 450-е место.

Цб рф отозвал лицензию у двух банков

Банк России с 9 октября отозвал лицензию у банка «Майский» (Кабардино-Балкария) за неоднократные нарушения, следует из сообщения регулятора.

Банк России с 9 октября отозвал лицензии сразу у двух банков из Кабардино-Балкарии – у банка «Майский» и у банка «Прохладный» за неоднократные нарушения, следует из сообщений регулятора.

По величине активов банк «Майский» занимал 350 место в банковской системе страны, «Прохладный» – 348 место.

Банки входят в систему страхования вкладов, поэтому клиенты могут получить свои деньги в размере 100% вклада, но не более 1,4 миллиона рублей суммарно на одного клиента с учетом начисленных процентов по вкладам. Вклады выплачивает госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ).

Банки искажали финансовую отчетность и избегали создания требуемых резервов на возможные потери. Кроме этого, «Майский» нарушал закон о противодействии легализации, отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма. Банк России направит информацию о нарушениях в правоохранительные органы.

В начале января 2020 года в России работало 442 кредитные организации, из них 402 банка, по данным ЦБ. К 1 июля 2020 года их количество сократилось – до 427 кредитных организаций, из них 338 банков.

На время карантина регулятор приостанавливал отзыв лицензий. 14 июля, Центробанк впервые с момента пандемии отозвал лицензию – у «Народного банка Тувы».

За это время лицензий лишились свыше 10 кредитных организаций.

Не менее 40 российских банков остаются хронически убыточными, и это число вырастет из-за кризиса, заявил ранее директор департамента обеспечения банковского надзора Банка России Александр Данилов. По итогам восьми месяцев 2020-го число убыточных банков выросло на 7 до 105.

В ближайшие три года в России закроются около 100 банков, и треть из них уйдет с рынка добровольно без решений ЦБ РФ об отзыве лицензий, заявил глава рейтингового агентства АКРА, экс-зампред ЦБ Михаил Сухов: «Многие банки теряют рентабельность, коронакризис и снижение ставок подстегнули эту тенденцию».

38 банков могут потерять лицензию в 2020 году, прогнозировало в марте 2020 года рейтинговое агентство «Эксперт РА». В 2018 году лицензии были отозваны у 57 банков, а в 2019 году – у 28 банков.

В 2019 году произошло 12 реорганизаций банков, в том числе присоединение их к более крупным, устойчивым кредитным организациям.

Три банка добровольно, без допущения дефолта, аннулировали свои лицензии.

Цб отозвал лицензии у двух банков

В Госдуме призвали генсека ООН не пытаться спасти боевиков с «Азовстали»

«Под прикрытием разговоров о мирных жителях Зеленский хочет использовать ООН для эвакуации с «Азовстали» террористов и бандитов. Поэтому ООН следует определиться: они выступают за эвакуацию мирных жителей или все-таки боевиков?» – заявил газете ВЗГЛЯД депутат Госдумы Олег Морозов. Ранее президент Украины выразил мнение, что с помощью ООН возможно разблокировать «Азовсталь».

«Зеленский создает некий миф вокруг этой ситуации, суть которого в том, что Россия и российские войска якобы препятствуют выходу из заводских подземелий прежде всего мирных жителей. За этим стоит торг», – рассказал российский парламентарий Олег Морозов.

«На этот счет с нашей стороны был ясный ответ: мы не препятствуем выходу мирных людей, а военные должны выйти с поднятыми руками и без оружия. Мирные граждане могут в любой момент воспользоваться гуманитарными коридорами», – добавил он.

«Зеленский же, напротив, продолжает распространять свою мифологию, чтобы использовать ООН и западных покровителей как инструмент давления на Москву», – подчеркнул депутат.

Собеседник также отметил, что в данной ситуации уже не идет речь о политических рисках для украинского президента. «Их столько, что они перестают иметь значение. Совершенно понятно, что Мариуполь Зеленским уже проигран и весь вопрос в том, через сколько дней бандиты, находящиеся в катакомбах, сдадутся», – сказал Морозов.

«Если бы у Зеленского не было заинтересованности в конкретных персонажах, находящихся на «Азовстали», он бы уже давно объявил их погибшими, как ранее делал неоднократно. Но там по-видимому идет борьба за конкретных персонажей, которых хотят вытащить и попытаться укрыть от правосудия», – заметил парламентарий.

«Генсек ООН Антониу Гутерриш заявляет, что ООН могла бы выступить в качестве гаранта, чтобы вывести всех с «Азовстали». А кого выводить? ООН должна определиться. Если мирных жителей – так пожалуйста. Мы готовы выпустить их по гуманитарным коридорам. Если речь идет о боевиках, то это совсем не задача ООН», – рассказал собеседник.

«Поэтому Гутерриш может сейчас только давить на Зеленского, чтобы тот приказал своим бандитам выпустить мирных граждан, если они там есть. Это как раз задача Гутерриша и всех международных организаций – оказать содействие России, чтобы спасти мирное население», – продолжил он.

«Никакой другой миссии у ООН тут нет и быть не может. А если генсек организации хочет спасать боевиков, то это уже не гуманитарная миссия, а работа по поддержке терроризма. Я думаю, это не в интересах ООН», – резюмировал депутат.

Накануне президент Украины Владимир Зеленский выразил мнение, что с помощью ООН возможно организовать эвакуационную миссию из Мариуполя и разблокировать «Азовсталь».

«На переговорах с генеральным секретарем ООН Антониу Гутерришем много внимания мы уделили тому, как спасти наших людей из Мариуполя. Считаю, что с помощью ООН возможно организовать эвакуационную миссию.

Украина готова к этим шагам», – приводит слова Зеленского ТАСС.

По словам Зеленского, Украина рассчитывает, что «эта часть миссии генсека ООН будет результативна, и готова всячески этому содействовать». «Самое главное то, что ООН может сделать для того, чтобы действительно разблокировать «Азовсталь», для того, чтобы действительно сохранить жизни людям», – сказал он.

В четверг генсек ООН сообщил, что обсудил с Зеленским эвакуацию гражданских лиц, которые якобы находятся на территории завода «Азовсталь» в Мариуполе. В Кремле напомнили слова президента России о порядке выхода с территории «Азовстали».

Во вторник президент России принял в Москве генсека ООН.

По итогам встречи, как утверждает представитель генсека ООН Стефан Дюжаррик, Россия якобы согласилась с привлечением ООН и Международного комитета Красного Креста к эвакуации гражданских лиц с завода «Азовсталь» в Мариуполе. В Кремле опровергли наличие конкретных договоренностей по участию МККК и ООН в эвакуации мирных жителей с «Азовстали».

Ранее президент России Владимир Путин на встрече с генсеком ООН сравнил действия украинских военных на «Азовстали» с запрещенной в РФ террористической организацией ИГИЛ. Он подчеркнул, что завод «Азовсталь» полностью изолирован, там не ведутся боевые действия, если на заводе есть гражданские, то украинские военные должны их выпустить.

Напомним, Путин приказал не штурмовать последний оплот украинских националистов в Мариуполе – завод «Азовсталь», но заблокировать его так, чтобы «муха не пролетела».

Смотрите ещё больше видео на YouTube-канале ВЗГЛЯД

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector