С 14.11.2022 отозвана еще одна банковская лицензия

8 декабря 2020 | Время чтения 5 мин

Аннотация

Эксперты спрогнозировали, что в течение ближайших четырёх кварталов в России лицензии могут отозвать у 35 банков. В начале декабря 2020 года по двум банкам прогноз сбылся.

Анастасия Степанова, 8 декабря 2020, 05:50 — REGNUM Ведомство Эльвиры Набиуллиной продолжило чистку финансовых рядов — ещё два банка лишились лицензий.

И если акционеры «Дом-банка» самостоятельно заявили о ликвидации, то «Евроазиатский инвестиционный банк», вероятнее всего, пойдёт по пути банкротства.

ИА REGNUM выяснило, кто лишился «карманных банков» в начале декабря 2020 года.

С 14.11.2022 отозвана еще одна банковская лицензия

Банк

Иван Шилов © ИА REGNUM

Напомним, в конце ноября 2020 года эксперты спрогнозировали, что в России в течение ближайших четырёх кварталов лицензии могут отозвать у 35 банков.

Прогноз начал сбываться уже 4 декабря 2020 года. В один день была аннулирована лицензия «Дом-банка» и отозвана у «Евроазиатского инвестиционного банка». Обе кредитные организации Московского региона работали с 90-х годов.

Муниципальный коммерческий «Дом-банк» работал на рынке Московской области с 1995 года, но ведёт свою историю с 1993 года, когда администрация Домодедовского района и ещё десяток предприятий городского округа приняли решение о создании собственного банка. В феврале 1995 года муниципальный банк получил лицензию. Перед кредитной организацией поставили задачу — «быть финансовым гарантом плановой реализации муниципальных программ».

Пережив дефолт 1998 года, банк удержался на плаву, и в 2001 году трансформировался из ООО в ОАО. А уже в 2005 году он вошёл в систему страхования вкладов.

С 14.11.2022 отозвана еще одна банковская лицензия

По итогам 2019 года МКБ «Дом-банк» получил чистую прибыль 2,549 млн рублей, что на 87% меньше, чем по итогам 2018 года. При этом основными операциями, оказавшими наибольшее влияние на изменение финансового результата, были валютно-обменные.

В заключении по результатам аудита годовой бухгалтерской (финансовой) отчётности кредитной организации отмечалось, что активы банка относительно 2018 года снизились на 24,5%, составив 1 759 044 000 рублей.

С 14.11.2022 отозвана еще одна банковская лицензия

«Чистая ссудная задолженность снизилась за отчётный год на 24%, снижение составило 463 719 тыс. рублей. Привлечённые средства клиентов снизились на 551 894 тыс. рублей, или 31%, и составили 1 250 167 тыс. рублей», — уточняется в документе.

За девять месяцев 2020 года ситуация в банке, где работают около 300 сотрудников, ухудшилась, и 15 октября 2020 года на общем собрании акционеров было принято решение о добровольной ликвидации. Уточнялось, что до аннулирования лицензии банк работал в обычном режиме и клиенты могли «забрать свои денежные средства в удобной и привычной для них форме».

К моменту аннуляции лицензии 4 декабря 2020 года банк по размеру активов был на 384-м месте в РФ. Кому же он принадлежал?

На конец сентября 2020 года, акционерами банка были — председатель правления Семен Немировский, владевший 24,52% обыкновенных акций.

Ещё 16,34% было у администрации городского округа Домодедово Московской области, 7,97% — у ЗАО «Московский областной строительный трест №11» (конечные собственники — депутат Совета Домодедово Владимир Шокуров и Татьяна Шокурова).

Также долю в 23,96% имел Иосиф Сааков, который в выписке ЕГРЮЛ с 30 ноября 2020 года числится и. о председателя правления банка. В активе Саакова — участие в создании дачного некоммерческого партнерства «Ясенево». Среди соучредителей был и Немировский.

Банк же выступал соучредителем ЗАО «Нефтехимтрейд», которое просуществовало с 2000 по ноябрь 2010 года и было ликвидировано.

Если «Дом-банк» принял решение самостоятельно, то ООО КБ «Евроазиатский инвестиционный банк» лишилось лицензии принудительно в тот же день.

С 14.11.2022 отозвана еще одна банковская лицензия

ООО КБ «Евроазиатский инвестиционный банк»

Банк, который работал с июня 1994 года, к моменту отзыва лицензии был по размеру активов на 312-м месте в банковской системе России, но при этом с 2017 года был «преимущественно убыточен».

В официальном сообщении регулятора отмечалось, что план восстановления финансовой устойчивости юрлица, который подавался в ЦБ РФ, неоднократно направлялся на доработку, так как расписанные в документы мероприятия «признавались недостаточными и нереализуемыми». Отметил регулятор и неудовлетворительное качество управления, а также «вовлеченность основного бенефициара кредитной организации и подконтрольных ему компаний в судебные разбирательства».

С 14.11.2022 отозвана еще одна банковская лицензия

«Евроазиатский инвестиционный банк»

По данным ЕГРЮЛ, банк на декабрь 2020 года принадлежал семье ДжуссоевыхАльберту и Альбине.

Альберт Джуссоев, владеющий в инвестбанке 67% доли, имеет ещё девять активов в Москве, Подмосковье и Тульской области.

В их числе — АО «Руснефтегаз», где он выступал соучредителем, а также работающие в сфере недвижимости — ООО «Горный комплекс», ООО «Владыкино», строительное ООО «ДФГ» и работающее в сфере гостиничного бизнеса ООО «Золотой город».

Упомянутые компании и банк выступали в качестве третьих лиц в судебном деле по иску, поданному ООО «Группа компания «Стройпрогресс» к Альберту Джуссоеву. Речь шла об обращении взыскания на имущество.

В деле уточнялось, что с бизнесмена как с бывшего руководителя «Стройпрогресса» были взысканы убытки по девяти судебным делам. Общая сумма удовлетворенных исков составляла более 213,515 млн рублей. Помимо этого, в рамках спора заявлялось требование об обращении взыскания на доли в уставных капиталах фирм, принадлежавших ответчику. Производство по делу было прекращено в августе 2020 года.

Но ещё в январе 2020 года та же компания «Стройпрогресс» подала банкротный иск к бизнесмену. По существу вопроса спор не рассмотрен, заседание отложено на 3 марта 2021 года

Выплаты страхового возмещения бывшим клиентам обоих банков в размере до 1,4 млн рублей «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) обещает начать не позднее 18 декабря 2020 года.

Власти разгромили Webmoney. Кошельки недоступны. Лишен лицензии расчетный банк системы

11 Февраля 2022 12:07 11 Фев 2022 12:07 |

Центробанк отозвал лицензию у «Консервативного коммерческого банка», открывшегося еще в 1990 г. Он был известен в первую очередь тем, что являлся обслуживающим банком WebMoney – одной из старейших платежных систем в России с возможностью оперировать электронными деньгами. Она работает с 1998 г. Пока неясно, планирует ли WebMoney заниматься поисками нового банка-партнера.

Платежная система Webmoney столкнулась в России с гигантскими сложностями. Центробанк отозвал лицензию у «Консервативного коммерческого банка» (ККБ), который обслуживал ее на территории страны.

Лицензия отозвана незамедлительно, с 11 февраля 2022 г. В своем заявлении регулятор привел две причины этого, и первая из них гласит, что банк регулярно нарушал действующие в России законы.

  • Как пишет ТАСС со ссылкой на представителей WebMoney, из-за отзыва лицензии все операции по российским кошелькам пользователям системы больше недоступны.
  • По данным Центробанка, обслуживающий Webmoney «Консервативный коммерческий банк» «нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных операций».
  • Также, по мнению регулятора, банк «допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

С 14.11.2022 отозвана еще одна банковская лицензия

WebMoney пока продолжает работать в России, но неясно, как долго это продлится

На момент публикации материала сайт банка был недоступен. Он не открывался ни из России, ни через VPN.

Открытым остается вопрос судьбы денег вкладчиков. По заявлению Центробанка, свои деньги они получат, однако итоговая сумма возмещения не превысит 1,4 млн руб. на одного вкладчика.

Контролировать выплаты вкладчикам будет госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов». На него также возложены обязанности временной администрации ККБ.

Подозрительный банк

В обосновании отзыва лицензии у ККБ Банк России отметил, что этот банк специализировался исключительно на оказании услуг в сфере электронной коммерции. При этом деятельность, присущую другим обычным банкам, он по неустановленным причинам не вел.

Также регулятор подметил, что банк не проводил работу «по изучению экономического смысла операций клиентов, источники денежных средств по которым были непрозрачны».

В дополнение к этому Центробанк склонен считать, что «Консервативному коммерческому банку» были присущи «повышенные риски ее вовлечения в обслуживание «теневого» игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка».

Как власти пришли за WebMoney

Первые серьезные проблемы в работе Webmoney в России начались еще в первых числах декабря 2021 г. и тоже были связаны с обслуживающим систему банком.

Читайте также:  Что относится к способам взимания акцизов

Как сообщал CNews, по решению властей Webmoney была вынуждена полностью прекратить все операции пополнения и перевода электронных денег для всех без исключения рублевых кошельков (типа Р и R).

Запрет был выдан ровно на полгода, то есть до начала июня 2022 г.

На сайте WebMoney пока нет информации об отзыве лицензии у ККБ

Соответствующее предписание выдал российский Центробанк. В результате россияне, пользующиеся Webmoney, могли лишь оплачивать через эту систему штрафы и налоги и выводить деньги на банковские счета, но исключительно через систему быстрых платежей.

Модуль «Управление уязвимостями» на платформе Security Vision: как выявить и устранить уязвимости в своей ИТ-инфраструктуре

Безопасность С 14.11.2022 отозвана еще одна банковская лицензия

Пока неизвестно, планирует ли Webmoney возобновлять работу в России и искать нового партнера среди оставшихся в строю отечественных финансовых организаций. Редакция CNews обратилась к представителям платежной системы с этими вопросами и ожидает ответа.

Банк, который не смог

В общей сложности ККБ просуществовал 32 года. Он был основан в 1990 г. и поначалу представлял собой товарищество с ограниченной ответственностью, построенное на базе отделения Агропромбанка СССР.

За десятилетия работы банк, по данным Центробанка, открыл всего лишь один филиал, а также один кредитно-кассовый офис. Дополнительный офис у него тоже был всего лишь один. При этом в рейтинге банков по величине активов на момент отзыва лицензии он находился на 164 месте.

В последние годы банк стремительно терял чистую прибыль. В 2019 г. она составляла 180,9 млн руб. против 15 млн руб. в 2020 г. По итогам 2021 г. она и вовсе сократилась до 3,1 млн руб. (статистика СПАРК).

Data Fusion Awards: синергия разнородных данных становится неотъемлемой частью бизнеса, науки и государства

Цифровизация С 14.11.2022 отозвана еще одна банковская лицензия

На момент отзыва лицензии банк на 77,98% принадлежал бизнесмену Андрею Трубицину, на 22% — его супруге Ирине Клочковой (по данным РИА «Новости»). Другие акционеры поделили между собой оставшиеся 0,02%.

Андрей Трубицин также является владельцем компании АО «Вычислительные силы». Она является разработчиком технических средств Webmoney.

Десятки лет работы

Как и «Консервативный коммерческий банк», система Webmoney существует с 90-х годов XX века. Она была основана в 1998 г. и считается старейшей платежной системой в России с функцией расчета электронными деньгами.

Россиянам, возможно, придется в срочном порядке искать альтернативу Webmoney

Для сравнения, некогда популярная в России система «Яндекс.деньги» начала свою работу в июле 2002 г. На момент публикации материала она больше не существовала. Из-за разлада в отношениях между «Яндексом» и Сбербанком, случившегося летом 2020 г., система «Яндекс.деньги» перешла в собственность банка и незамедлительно сменила название. С сентября 2020 г. она известна как «ЮMoney».

Заявление WebMoney

После выхода материала WebMoney опубликовала официальное заявление на тему отзыва лицензии у «ККБ». Оно приведено без изменений.

«В связи с отзывом лицензии у АО Банка “ККБ”, гаранта и расчетного банка системы по рублевым кошелькам, с 11 февраля 2022 г. все операции c P и R-кошельками становятся недоступны. Замороженные в АО Банк «ККБ» электронные денежные средства участников истемы будут выплачены их владельцам. О порядке возврата средств будет сообщено позднее.

Система WebMoney работает в России с 1998 г., все эти годы мы делали акцент на создании передовых продуктов и решений в сфере финансов. Наш гарант в России действовал в строгом соответствии с российским законодательством и требованиями регулятора.

Причина, по которой отозвана лицензия у АО Банк «ККБ», очевидно, не имеет никакого отношения к объяснениям, указанным в пресс-релизе ЦБ России. Банк никогда не был причастен к обслуживанию “»теневого» игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка”.

Имеющиеся в нашем распоряжении тексты надуманных, не связанных с фактической деятельностью кредитной организации предписаний выглядят всего лишь как формальное соблюдение процедуры отзыва лицензии банка.

Сожалеем, что столь недружественный шаг со стороны ЦБ России сделал недоступным работу с рублевыми кошельками для миллионов пользователей WebMoney. Система приложит все доступные юридические и финансовые усилия для скорейшей компенсации стоимости заблокированных инструментов. Благодарим вас за понимание», – говорится в заявлении WebMoney.

Эльяс Касми

Подписаться на новости Короткая ссылка

Карточный домик. Как скоро рухнет банковская система и как скажутся санкции на людях?

Пройдёт год, и уже не ЦБ станет отзывать лицензии у банков, а сами банки понесут лицензии регулятору: «Только забери!». Так будет, если к весне 2023 года Россия продолжит жить под санкциями. А вот клиенты банков – физлица – огребут от санкций гораздо раньше.

С 14.11.2022 отозвана еще одна банковская лицензияНасколько сильно пострадают банки от санкций.  «Выберу.ру»

Сами разрушили — сами и защитим!

Ураган санкций поневоле заставляет нервничать всю российскую банковскую инфраструктуру. По ночам снятся кошмары и гражданам, в том или ином виде пользующимся банковскими сервисами. Одни только треволнения вокруг приостановки работы Visa и Mastercard добавили седых волос многим россиянам, планировавшим летний отдых за границей.

И актуальным становится следующий вопрос: насколько велика угроза того, что зашатается вся российская банковская система? А вдруг банки один за другим начнут рушиться, будто карточные домики. И если угроза реальна – кто из банков устоит, а кто – падёт?

Но, как уверяют эксперты, пока такие страхи несколько преувеличены.

Точнее говоря, вопрос с шаткостью отечественной банковской системы преждевременен. Ответ зависит от того, как долго продлится кризис. Экономисты говорят о вилке размером от шести месяцев до нескольких лет.

Я себе ни в чем не отказываю, и всем советую ни в чем мне не отказывать

С другой стороны, сами клиенты банков уже вскоре ощутят все «прелести» бытия в новой реальности. И на днях генеральный директор ВЦИОМ Валерий Фёдоров дал оценку, каким именно социальным слоям санкции выйдут боком.

Около 10% населения, проживающих за чертой бедности, вряд ли вообще заметит какое-либо санкционное давление.

Примерно 40% населения, охотящихся на скидки в торговых сетях, питающихся макаронами (каждая банка тушенки – праздник) и летом горбатящихся на огородах, от санкций особо не пострадает. Зато пострадает от скачка инфляции, вызванного санкциями.

С 14.11.2022 отозвана еще одна банковская лицензияЦены сильно вырастут в магазинах.  userapi.com

«Нижний» средний класс (примерно 30% населения). «Ашан»/«Пятёрочка» — все доходы в рублях — потребкредиты — мечта об ипотеке — «Лада» или китайские машины — отдых в Турции или Египте раз в три-пять лет, в остальное время у родственников/знакомых по России. Влияние санкций: среднее (инфляция, экономический кризис)», — прогнозирует Валерий Фёдоров.

А вот уже «среднему» среднему классу – это в районе 15% россиян – светит высокое давление санкций. Велика вероятность потери части доходов, да и карьера резко притормозит.

Как уточнил эксперт, к этому социальному срезу он относит постоянных покупателей торговых сетей «Перекрёсток»-«Лента»-«Метро», получающих зарплату в рублях, но ориентирующихся на импортные товары, способных взять и выплатить ипотеку, владеющих АМ «Hyundai» или «КIA», отдыхающих в Турции-Египте каждый год — правда, в прошлом году им пришлось отправиться в Абхазию.

Следующим идёт «верхний» средний класс (примерно 4,5% населения). У этого слоя кроме доходов есть активы. Причём и то, и другое здраво диверсифицировано как в рубли, так и в доллары. Вполне возможен в собственности лишний загородный дом, а привычные автомарки — «Mercedes» или BMW. Отдыхают эти граждане в Европе или на экзотических островах, иногда – не один раз в год.

И вот они-то получат от санкций по полной. Здесь и минус в доходах, и закрытие путешествий в Европу, и даже угроза планам на «спокойную сытую старость».

Наконец, высший класс, наше светское общество (0,5% россиян). «Личные повара и фермы — всё потребление и активы долларизованы – «Бентли» и/или «Роллс-Ройс» — отдых на Сен-Барте и в Куршавеле, личные самолёты и всё такое прочее. А влияние санкций – среднее. Ведь уже есть ВНЖ и активы давно размещены за границей», — резюмирует глава ВЦИОМ.

За одно утро в России лицензий лишились четыре банка — РБК

При этом у двух из них лицензии были отозваны за различные нарушения, а еще у двух — аннулированы по ходатайствам самих банков

С 14.11.2022 отозвана еще одна банковская лицензия

сервис «Яндекс.Карты»

Банк России своими приказами от 24 июля лишил лицензий на осуществление банковских операций сразу четыре банка. При этом у двух из них лицензии были отозваны за различные нарушения, а еще у двух — аннулированы по ходатайствам самих банков.

Лицензия, ранее выданная банку «Невастройинвест», была отозвана в связи с тем, что банк, по данным ЦБ, «проводил сомнительные транзитные операции, связанные с «теневой» продажей торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам», а также нарушал требования законодательства и предписаний регулятора.

Читайте также:  При необоснованном применении освобождения от НДС налог накручивается «сверху»

«Деятельность банка «Невастройинвест» носила выраженный кэптивный характер. Существенная доля корпоративного кредитного портфеля банка приходилась на юридических лиц, связанных с его основным собственником. При этом более 70% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды», — говорится в сообщении ЦБ.

В лишенный лицензии банк, по величине активов занимающий 349-е место в России, ЦБ назначена временная администрация. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) объявило, что выплаты его вкладчикам в размере 100% суммы вкладов, но не более 1,4 млн руб. начнутся не позднее 7 августа.

Согласно данным системы СПАРК и информации на сайте банка, более 70% «Невастройинвест» принадлежит Николаю Вадимовичу Александрову. Ранее он был руководителем и совладельцем петербургского «Метростроя». В декабре 2019 года его арестовали по обвинению в хищении средств компании (ущерб оценили в 178 млн руб.).

Позже Александрова отпустили под домашний арест, затем снова арестовали уже по другому уголовному делу. Следствие обвинило его в уступке долга ООО «Метропаркинг» «Метрострою» на 729 млн руб. третьей компании — ООО «Циклон КЗС» на невыгодных для возглавляемой им компании условиях. В феврале в отношении «Метростроя» началась процедура банкротства.

В мае суд поместил Александрова под домашний арест.

За нарушение требований законодательства и предписаний ЦБ была отозвана лицензия у АО «Народный банк».

В сообщении ЦБ отмечается, что Народный банк (297-е место в России по размеру активов) занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, а также «в значительных объемах осуществлял непрозрачные операции с платежными агентами-нерезидентами по переводу средств физических лиц, информация о которых направлена Банком России в правоохранительные органы».

В Народном банке также введена временная администрация. Выплаты его вкладчикам АСВ начнет не позднее 7 августа. Согласно отчетности банка на 1 января 2020 года, его основным владельцем был Станислав Кузнецов.

Ему принадлежало 71,05% акций, по 9,31% было у Руслана Джаубаева и Евгения Медведева, еще 9,77% принадлежало Василию Сливяку, а 0,56% — ООО «ФКГ «Отечественное предпринимательство». Но в выписке ЕГРЮЛ на 24 июля эти лица не указаны.

Согласно ей основным владельцем Народного банка является ОАО «Черкесское ордена Трудового Красного Знамени химическое производственное объединение» имени З.С. Цахилова.

Кроме того, в пятницу была аннулирована лицензия коммерческого банка «Центрально-Азиатский» (КБЦА), центральный офис которого расположен в столице Хакасии Абакане.

Решение об аннулировании лицензии ЦБ объяснил удовлетворением ходатайства самого банка, поданным по указанию его единственного владельца.

На сайте созданного в 1994 году КБЦА указано, что 100% его капитала принадлежит Галине Бикмеевой.

В январе КБЦА, занимающий, по данным ЦБ, 418-е место в России по размеру активов, сообщал о решении владельца отказаться от статуса банка, перепрофилировав его в микрофинансовую компанию.

«Согласно представленным в Банк России отчетным данным, кредитная организация располагает достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов», — говорится в сообщении ЦБ. В АСВ заявили о начале выплат вкладчикам КБЦА не позднее 7 августа.

Последним лишившимся лицензии банком стал московский АКБ «Ресурс-траст» (396-е место в России по размеру активов). Его лицензия также аннулирована в связи с удовлетворением ходатайства акционеров. Банк не привлекал средства во вклады, так как не был участником системы страхования вкладов, и, как отмечает ЦБ, располагает достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов.

Закрытые банки в 2022 году

Число кредитных организаций в России – динамичный показатель. Он меняется и в связи с открытием новых структур, и прекращением работы уже действующих. Естественно, второй вариант более популярен.

Причем он может быть спровоцирован собственной инициативой коммерческой структуры или принудительно – по решению регулятора. Сервис Brobank.ru рассмотрел комплексно закрытые банки в 2022 году, предоставив их полный список. Естественно, с последующей его актуализацией.

Сразу же после факта прекращения работы той или иной кредитной организации.

Закрытые банки в 2022 году – сколько прекратило работу

Минувший 2021 год зафиксировал рекордно низкое число прекративших деятельность кредитных организаций. Правда, это не повлияло на разнообразие причин завершения работы. Их стало даже больше – некоторые игроки рынка меняли свой статус на НКО. В то же время немало принудительных выводов из рынка – через отзыв лицензии, а также по собственной инициативе – ее аннулирование.

Естественно, все сведения для формирования представленной информации являются официальными. В частности получены с сайта ЦБ РФ. Для дальнейшей группировки и более понятного внешнего вида. В целом за прошедшую часть 2022 года в России закрылось 5 банков. Эта цифра является суммарной по всем вариантам прекращения деятельности.

Понятное дело, что итоговое число структур, покинувших рынок, по итогу всех 12 месяцев будет другим. Такой вывод можно было сделать еще до наступления 2022 года.

Опираясь на данные игроков, которые планировали закрытие в ближайшее время. Поэтому сведения в материале будут актуализироваться. По мере появления информации о прекращении работы той или иной кредитной организации.

Причем это касается всех частей – и общих сведений, и списков.

Отозванные лицензии банков в 2022 году (полный список)

Здесь представлены только принудительно закрытые кредитные организации. То есть все именно отозванные лицензии банков в 2022 году. Выполняется это по решению ЦБ РФ.

На сегодняшний день крайнюю меру регулятор применил к одной структуре. Соответственно, список содержит столько же пунктов. При наличии подобных случаев перечень будет актуализироваться сразу же.

В день вынесения соответствующего приказа.

Дата отзыва лицензии Банк Номер лицензии Место в рейтинге на момент прекращения работы
11.02.2022 АО Банк ККБ 1087 164

Информация о принудительно прекративших работу игроках рынка содержит четыре основных пункта. Во-первых, дата отзыва лицензии на ведение профильной деятельности. Во-вторых, юридическое наименование кредитной организации.

В-третьих, номер лицензии для возможности точной идентификации. Стоит отметить, что этот параметр уникальный. В дальнейшем никому не может быть присвоен.

В-четвертых, занимаемое место по объему активов на момент прекращения работы.

Аннулированные лицензии банков в 2022 году, список

Здесь будут представлены игроки, которые полностью прекратили свою деятельность по собственной инициативе. Регулятор аннулирует лицензию по заявлению кредитной организации. По такой схеме закрытые банки в 2022 году отсутствуют, пока что. При появлении сведений о подобных ситуациях они сразу же будут добавлены в виде списка.

Перечень будет представлен в том же формате, что и при отзыве лицензии. Лишь с единственным изменением – указывается дата не принудительного прекращения работы, а аннулирования лицензии. Все остальное – идентично. Так же указывается юридическое наименование кредитной организации. Ее идентификатор в виде номера лицензии. Занимаемое на момент выхода с рынка место по объему активов.

Реорганизованные банки в 2021 году (полный список)

Реорганизация кредитной организации может выполняться по разным схемам. Например, смена формы хозяйственного общества. В таком случае структура остается действующей. Поэтому здесь рассматриваются два других варианта. Во-первых, поглощение одного банка другим. В таком случае на рынке остается только один представитель. То есть второй – фактически закрывается.

Завершенных процедур подобного варианта реорганизации в оцениваемом периоде зафиксировано четыре. Соответственно, невзирая на участие в них восьми кредитных организаций, закрытые банки в 2022 году по такой схеме составляют список из четырех игроков. Вторая половина – продолжает работать.

Дата реорганизации Поглощенный банк К какому банку присоединен

Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АО Банк «ККБ»

Банк России приказом от 11.02.2022 № ОД-283 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «Консервативный коммерческий банк» АО Банк «ККБ» (рег. № 1087, г. Астрахань, далее — Банк «ККБ»). По величине активов кредитная организация занимала 164 место в банковской системе Российской Федерации1.

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что Банк «ККБ»:

  • нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
  • допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк «ККБ» фактически не осуществлял традиционную банковскую деятельность, специализируясь на оказании услуг в области электронной коммерции.

Банком «ККБ» не проводилась работа по изучению экономического смысла операций клиентов, источники денежных средств по которым были непрозрачны.

Деятельности кредитной организации были присущи повышенные риски ее вовлечения в обслуживание «теневого» игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка.

Читайте также:  Докладная записка о хамском поведении сотрудника

Приказом Банка России от 11.02.2022 № ОД-284 в Банк «ККБ» назначена временная администрация, функции которой возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство).

Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего3 либо ликвидатора4.

 Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Информация для вкладчиков: Банк «ККБ» является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам5 в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Выплата вкладов производится Агентством. Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии Агентства (8 800 200-08-05), а также на сайте Агентства в сети Интернет (https://www.asv.org.ru/).

1  Согласно данным отчетности на 01.01.2022.

2  Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

3  В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

4  В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

5  Вкладчик — гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность, или юридическое лицо, указанное в статье 5.

1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад и (или) которое является владельцем сберегательного сертификата, либо лицо, являющееся владельцем специального счета (специального депозита), предназначенного для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации.

При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

Цб отозвал лицензию у внешпромбанка и еще двух банков

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, значением нормативов достаточности капитала ниже 2 процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», а также нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года к кредитной организации мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Проведенный специалистами Банка России совместно с государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» анализ финансового положения ООО «Внешпромбанк» установил превышение размера обязательств банка над его активами на сумму около 187,4 млрд рублей.

На протяжении длительного времени руководством ООО «Внешпромбанк» проводились разнообразные операции по выводу активов.

Представляемая в Банк России отчетность не содержала достоверной информации о качестве и величине активов и обязательств банка.

Руководством ООО «Внешпромбанк» была построена система фальсификации отчетности на базе первичных документов, в т.ч. выписок по корреспондентским счетам банков-нерезидентов, кредитных досье клиентов, операций по счетам клиентов.

Кроме того, кредитная организация не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Ввиду значительного дисбаланса между активами и обязательствами осуществление процедуры финансового оздоровления ООО «Внешпромбанк» с привлечением государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» и его кредиторов на разумных экономических условиях не представлялось возможным. В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России от отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерное общество «Акционерный коммерческий банк «Турбобанк»

АО АКБ «Турбобанк» не соблюдало требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного и качественного представления информации в уполномоченный орган. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах. Руководство и собственники кредитной организации не предприняли действенные меры по нормализации ее деятельности.

Приказом Банка России отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерное общество «Мираф-Банк»

АО «Мираф-Банк» размещало денежные средства в низкокачественные активы и не создавало адекватных принятым рискам резервов. В связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, кредитная организация не обеспечила своевременное исполнение обязательств перед кредиторами.

При этом банк представлял в надзорный орган существенно недостоверную отчетность, скрывающую наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций.

Кроме того, АО «Мираф-Банк» не соблюдало требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у АО «Мираф-Банк» лицензии на осуществление банковских операций.

БКС Экспресс

Эксперты назвали основные причины потери банками лицензии

Риа новости

москва, 24 апр — риа новости. почти сто российских банков покинуло рынок с начала 2019 года — самыми частыми причинами стали нарушение «антиотмывочного» законодательства, искусственное поддержание нормативов и присоединение к другим кредитным организациям, рассказали риа новости в рейтинговом агентстве «эксперт ра».

МОСКВА, 24 апр — РИА Новости. Почти сто российских банков покинуло рынок с начала 2019 года — самыми частыми причинами стали нарушение «антиотмывочного» законодательства, искусственное поддержание нормативов и присоединение к другим кредитным организациям, рассказали РИА Новости в рейтинговом агентстве «Эксперт РА».

«В рассматриваемом периоде — с 1 января 2019 года по 20 апреля 2021 года — рынок покинули 97 кредитных организаций. Из них у 55 была отозвана лицензия, 25 организаций присоединились к другим игрокам, 16 прекратили деятельность после добровольной ликвидации, и одна организация сдала банковскую лицензию и перешла в статус микрофинансовой компании», — подсчитали эксперты.

Отмечается, что из 55 отзывов лицензий 28 случаев произошли в 2019 году, 16 — в прошлом году, 11 — в текущем году.

По результатам анализа пресс-релизов Банка России, чаще всего у банков отзывались лицензии из-за нарушения «антиотмывочного» законодательства (29 случаев), проведения непрозрачных «схемных» операций для искусственного поддержания нормативов (28 случаев), потери капитала или нарушения регуляторных нормативов (18 случаев) и вывода активов (6 случаев).

«Во многих случаях имеет место сочетаний нескольких оснований для крайних регуляторных мер. Особенностью последних нескольких месяцев является то, что в основаниях для отзыва лицензии отдельно стала выделяться вовлеченность банка в проведение операций в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов», — добавили аналитики.

Одним из распространенных способов владельцев банков выйти из бизнеса является слияние с другой кредитной организацией: в 2019 году таким вариантом воспользовались 11 кредитных организаций, в 2020 году — 13 организаций, за 2021 год — пока один банк. Самыми активными игроками по сделкам слияния и поглощения эксперты называют банк «Зенит», Совкомбанк и Джей энд Ти Банк — в результате присоединения к ним лицензию сдали 8 кредитных организаций.

Собственники кредитных организаций также добровольно сдают лицензии: по этой причине три банка покинули рынок в 2019 году, девять — в 2020 году, четыре — в 2021 году.

Причинами такого решения со стороны собственников эксперты считают отсутствие устойчивой клиентской базы, высокую волатильность средств клиентов и финансового результата, низкую рентабельность и высокие затраты на поддержку деятельности.

Директор по валидации агентства «Эксперт РА» Виталий Соболь сообщил, что ждет дальнейшей консолидации рынка. «Регуляторная активность с начала весны этого года высока, количество добровольных уходов с рынка также растет год к году.

Оценивать перспективы рынка слияний сложнее, но и здесь мы не видим пока причин для остановки», — отметил он, добавив, что и добровольная сдача лицензий продолжится — количество банков, которые являются «обузой» для собственников, довольно велико.

Источник: РИА Новости

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector