Ключевая ставка повышена с 17 сентября

МОСКВА, 17 дек — ПРАЙМ. Сигналы от ЦБ РФ о скорой приостановке цикла повышения ключевой ставки дадут самый сильный импульс росту курса рубля, полагают опрошенные РИА Новости эксперты.

Ключевая ставка повышена с 17 сентября

Банк России 17 декабря на последнем в этом году заседании на фоне ускоряющейся инфляции повысит ключевую ставку сразу на 1 процентный пункт – до 8,5% годовых, что станет максимальным уровнем с сентября-октября 2017 года, считают эксперты.

Банк России весной перешел к нормализации денежно-кредитной политики, начав повышать ключевую ставку. Основными доводами стали более быстрое восстановление экономики и высокая инфляция. Весной регулятор повысил ставку на 0,75 процентного пункта, летом — на 1,5 пункта, а в сентябре временно вернулся к «традиционному» шагу в 0,25 процентного пункта.

РУБЛЬ ОКРЕПНЕТ

Наиболее вероятным сценарием для решения ЦБ РФ является повышение ключевой ставки на 1 процентный пункт и сохранение сигнала о дальнейшем ужесточении денежно-кредитной политики (ДКП), рассуждает Валерий Вайсберг из ИК «Регион».

«Этот исход вряд ли полностью учтен в котировках ОФЗ, поэтому весьма вероятно мы увидим рост доходностей, повышающий привлекательность carry trade, что позитивно для рубля. Однако существенных притоков на фоне «ястребиной» риторики ожидать не следует, поэтому укрепление рубля в этом сценарии составит несколько десятков копеек», — говорит он.

Курс рубля может получить дополнительную поддержку от повышения Центробанком ключевой ставки на ожидаемый 1 процентный пункт, считает Денис Попов из Промсвязьбанка. Однако, скорее всего, эта поддержка окажется невыраженной, добавляет он.

Повышение ключевой ставки на 1 процентный пункт будет благоприятным для рубля решением ЦБ, способным вызвать укрепление российской национальной валюты, также рассчитывает Дмитрий Бабин из «БКС Мир инвестиций».

НАИЛУЧШИЙ СЦЕНАРИЙ

С точки зрения перспектив динамики рубля масштаб повышения размера ключевой ставки вторичен (на 0,75 или на 1 процентный пункт), для рынка важнее понимание будущих действий ЦБ РФ, а точнее финального значения ключевой ставки в текущем цикле, считает Владимир Евстифеев из банка «Зенит».

«Если регулятор смягчит риторику и даст понять, что намерен действовать далее менее агрессивно, то для рубля это станет серьезным фактором поддержки, поскольку не потребует негативной переоценки внутреннего долгового рынка. На декабрьском заседании это вряд ли прояснится, но смягчение риторики ЦБ определенно будет позитивным для рубля», — считает он.

Смягчение риторики (dovish hike) или повышение ключевой ставки менее чем на 1 процентный пункт может означать, что уровень ставок на российском долговом рынке более увеличиваться не будет (а цены перестанут падать), полагает Вайсберг. «Это может увеличить спрос на российские активы сильнее, чем в базовом сценарии, а, значит, рубль имеет шансы укрепиться сильнее, вплоть до снижения курса ниже отметки 73 рубля за доллар», — оценивает он.

В то же время, пока текущие инфляционные процессы вряд ли позволят российскому финрегулятору объявить о завершении цикла повышения ставки, полагает Попов. «Этот сценарий может быть реализован в первом квартале 2022 года, возможно, при более благоприятных внешних условиях», — резюмирует он.

Центробанк экстренно повысил ключевую ставку с 9,5% до 20% годовых

Такого уровня ключевой ставки не было 20 лет. Ранее аналитики не исключали, что при ухудшении ситуации Центробанк может внепланово повысить ключевую ставку до 14-15%, но реальность оказалась более суровой

Ключевая ставка повышена с 17 сентября Андрей Гордеев/«Ведомости»/ТАСС

Обновлено в 17:35

Ключевая ставка ЦБ повышена на 10,5 процентного пункта до 20%. Регулятор заявил, что будет принимать дальнейшие решения по ставке исходя из оценки рисков со стороны внешних и внутренних условий и других факторов. Повышение позволит поддержать финансовую и ценовую стабильность и защитить сбережения граждан от обесценения, считают в ЦБ.

Такого уровня ключевой ставки не было 20 лет. Ранее аналитики не исключали, что при ухудшении ситуации Центробанк может внепланово повысить ключевую ставку. Звучали цифры в 14-15%, но реальность оказалась более суровой.

Минфин США запретил осуществлять операции с Центробанком, ФНБ и Минфином РФ .

Центробанк принял решение вообще не проводить сегодня торги на фондовом рынке. О торгах 1 марта будет объявлено завтра до 9 утра по Москве.

Владимир Путин провел совещание по экономике с правительством и ЦБ. Президент поручил обеспечить сохранение кредитных ставок в договорах, заключенных до увеличения ключевой ставки ЦБ до 20%.

Сбербанк сообщил, что не вводит никаких изменений по действующим потребительским и ипотечным кредитам. Кредитные ипотечные договоры по госпрограммам не предусматривают одностороннего увеличения ставок выше предельно установленных условий, заявили в «Дом.РФ».

По словам премьера Мишустина, правительство в ближайшее время представит план поддержки экономики. Был принят ряд решений в части движения денежных средств, а также развития проектов замещения импортных комплектующих. Но что именно будет сделано, пока неизвестно.

Министр финансов Антон Силуанов заявил: в бюджете России есть ресурсы для выполнения всех социальных обязательств в текущих условиях. По его словам, правительство совместно с ЦБ принимают меры для укрепления финансовой стабильности. Минфин также подготовил предложение о проведении масштабной амнистии капитала.

Эльвира Набиуллина сообщила, что регулятор пошел на резкое повышение ставки в том числе для того, чтобы повысить привлекательность депозитов.

Она также подчеркнула, что по действующим кредитам банки не будут менять ставки и напомнила, что в России создан собственный аналог международный системы SWIFT, от которой могут отключить наши банки. К российской системе могут подключаться иностранные финансовые организации.

  • Официальные курсы ЦБ РФ с 1 марта: 93,5589 рубля за доллар и 104,4772 рубля за евро.
  • Экономическая реальность для России существенно изменилась, но планы реагирования на экономические санкции разработаны заранее и реализуются по мере поступления проблем, сказал Песков, общаясь с журналистами:
  • 20% с точки зрения развития экономики — это смертельно, но исходя из происходящего, чтобы избежать перетока средств на валютный рынок, наверное, неизбежно, считает главный инвестиционный стратег «БКС Мир инвестиций» Максим Шеин:

— Понятное дело, что такие ставки в долгосрочном плане продолжаться не могут, кто помнит 2014 год, конец, тогда так же поднималась ставка очень резко, тогда была возможность деньги разместить очень под неплохие проценты, но эта возможность продержалась недолго — месяц или пару месяцев буквально.

— Что будет со ставками по кредиту и по ипотеке?

— Здесь вопрос, как долго продержится такая ключевая ставка.

Эта мера экстраординарная, и здесь логично, что, если она будет задерживаться и дальше, со стороны ЦБ должны быть какие-то меры для ипотечников и для тех, у кого есть долги перед банками в валюте, потому что ЦБ уже сделал для коммерческих банков послабление по расчету нормативов курса, который там можно указывать. Соответственно, это нужно сделать и для простых людей. А что касается ипотеки, пока она недоступна по таким ставкам.

— В какие сроки ЦБ может поменять решение?

— Это будет зависеть от событий на Украине, от того, как долго еще мы там будем проводить военную спецоперацию. ЦБ идет в фарватере событий. Я думаю, они, скорее всего, примерно прикинули, что будет сейчас с ценами на ОФЗ, при ключевой ставке 10% ОФЗ давали в четверг доходность до 17%, и я думаю, они прикинули, что есть еще какой-то запас, поэтому ставку 20% поставили.

Последние решения банка России и Минфина вполне ожидаемы. Все меры, в том числе такое повышение ставки, должны помочь стабилизировать валютный рынок в ближайшие несколько дней, когда спрос на валюту будет особенно силен, а неопределенность — особенно велика, говорит старший экономист банка «Открытие» Максим Петроневич:

— Увеличение ключевой ставки до уровня 20% будет способствовать уменьшению спроса на валюту со стороны резидентов. Введенное ночью ограничение Банка России на операции с ценными бумагами на нерезидентов будет ограничивать спрос со стороны нерезидентов, а решение о введении обязательной 80-процентной продажи экспортной выручки должно увеличить предложение валюты на валютном рынке.

— Если смотреть по «Форексу», что-то не похоже, что рынок успокоился. Что будет, если успокоение так и не наступит, поднимать ставку дальше?

— Во-первых, да. Банк России может повысить ставку более, во-вторых, может увеличить объемы интервенций.

— Что теперь будет со ставками по кредитам, в частности, по ипотеке?

— Учитывая, что безрисковые ставки ОФЗ еще в пятницу приблизились к уровню 15%, а на настоящий момент находятся еще выше, скорее всего, в ближайшее время ставки по ипотеке будут на уровне 15-20%.

  1. Как долго может держаться ключевая ставка в 20%? Комментирует инвестиционный стратег УК «Арикапитал» Сергей Суверов:
  2. Сергей Суверов инвестиционный стратег УК «Арикапитал»
  3. Банк России заявил, что для определения цены ценных бумаг, принимаемых в операциях РЕПО и кредитования, будет использовать их рыночную стоимость на 18 февраля.

Торги на рынке акций Мосбиржи откроются не ранее трех часов дня по Москве. Центробанк определится, открывать ли торги, в час дня.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Цб повысил ключевую ставку до 8,5%

Ключевая ставка повышена с 17 сентября

Евгений Разумный / Ведомости

Совет директоров Банка России на сегодняшнем заседании принял решение повысить ключевую ставку сразу на 1 п. п. — до 8,5% годовых, сообщила пресс-служба регулятора. Это уже седьмое с марта увеличение показателя. Теперь он достиг максимального уровня с октября 2017 г.

С конца июля 2020 г. по 19 марта 2021 г. ключевая ставка находилась на историческом минимуме в 4,25%. Низкая ставка была необходима для поддержки экономики и населения, а также стимулирования потребительского спроса на фоне ограничений, введенных из-за пандемии коронавируса.

 Однако с весны регулятор стал повышать ключевую ставку вслед за ускоряющейся инфляцией, которая еще в ноябре прошлого года превысила цель в 4%, составив 4,42% в годовом выражении. В феврале 2021 г., накануне начала цикла ужесточения денежно-кредитной политики (ДКП), темпы роста потребительских цен в России достигли 5,67%.

Читайте также:  Постановление Пленума Верховного Суда РФ о взыскании алиментов: цель и содержание документа

По итогам ноября годовая инфляция составила 8,4% — максимум с января 2016 г. 

На фоне подобной динамики регулятор в июле впервые с декабря 2014 г. повысил ключевую ставку сразу на 1 п. п., хотя до этого предпочитал действовать более осторожно. Таким образом, сегодняшнее резкое увеличение показателя — уже второе за год. 

Согласно среднесрочному макроэкономическому прогнозу ЦБ, инфляция в России по итогам 2021 г. будет в диапазоне 7,4-7,9%.

Однако 9 декабря председатель регулятора Эльвира Набиуллина допустила превышение верхнего предела. Кроме того, свой прогноз по инфляции обновило и Минэкономразвития.

Так, глава ведомства Максим Решетников сказал, что темпы роста потребительских цен в стране могут быть от 8% и выше. 

Ранее Набиуллина назвала маловероятным сценарием сохранение ключевой ставки на уровне 7,5% (такой она была с 22 октября) и допустила ее повышение сразу на 1 п. п. Аналитики, опрошенные «Ведомостями» накануне заседания совета директоров ЦБ, заявили, что показатель вырастет минимум на 0,5 п. п. Большинство считали, что увеличение составит 1 п. п.

В то же время в декабре темпы роста потребительских цен стали замедляться.

Так, в период с 23 по 29 ноября Росстат зафиксировал всплеск недельной инфляции до максимальных с начала июля 0,46% на фоне резкого подорожания туристических поездок в Турцию в преддверии новогодних праздников, однако уже на следующей неделе показатель упал до 0,07%, а с 7 по 13 декабря — до 0,06% (минимум со второй недели сентября). Годовая инфляция к 13 декабря составила 8,1%, сообщало Минэкономразвития. С начала 2021 г., по данным Росстата, цены выросли на 7,64%.

Несмотря на некоторое замедление инфляции, ЦБ зафиксировал резкий рост инфляционных ожиданий населения.

Это также влияет на подорожание товаров и услуг, поскольку высокое значение данного показателя означает, что граждане будут совершать отложенные крупные покупки сейчас, ожидая дальнейшего увеличения их стоимости. Такие действия могут дополнительно подтолкнуть цены вверх, поясняла Набиуллина. 

Представленные 16 декабря результаты оперативного опроса «инФОМ», проведенного по заказу ЦБ, показали, что россияне ожидают инфляцию в течение ближайшего года на уровне 14,8%. Наблюдаемую инфляцию граждане оценили в 17,7%. Первый показатель является максимальным с февраля 2016 г. (тогда 15,7%), второй — рекордным с июля 2016 г. (тогда 18,6%).

30 ноября в ходе пленарной сессии инвестиционного форума «ВТБ капитала» «Россия зовет!» президент России Владимир Путин назвал причины роста инфляции в стране. По его словам, в основном это обусловлено внешними факторами.

Во-первых, из-за ограничений, введенных на фоне пандемии коронавируса, произошел разрыв цепочек поставок и по ряду товаров стал формироваться дефицит, подтолкнув цены вверх. Во-вторых, ключевую роль в ускорении инфляции сыграла мягкая бюджетная политика, проводимая в большинстве развитых стран, отметил глава государства.

Кроме того, подорожание товаров было спровоцировано «масштабным вливанием средств в экономику», когда государства реализовали меры поддержки граждан и бизнеса на фоне пандемии. 

7 декабря Путин назвал высокие темпы роста потребительских цен в России главной проблемой как для экономики, так и для граждан. Он поручил правительству реализовать эффективные механизмы противодействия инфляции. В ЦБ же ранее заявили, что инфляция в России вернется к цели в 4% не раньше второй половины 2022 г. 

Ввиду этого ДКП пока останется жесткой, отмечала Набиуллина. 15 ноября она сказала, что ЦБ опустит ключевую ставку к нейтральному диапазону в 5-6% годовых не раньше середины 2023 г. Она пояснила, что меры, которые предпринимаются для борьбы с инфляцией, действуют с временным лагом: их влияние полностью реализовывается через три-шесть кварталов.

Центробанк повысил ключевую ставку до 8,5%

«Инфляция складывается выше октябрьского прогноза Банка России. Вклад в инфляцию со стороны устойчивых факторов остаётся существенным в связи с более быстрым расширением спроса по сравнению с возможностями наращивания выпуска», — отмечается в решении совета директоров ЦБ.

Регулятор отметил, что допускает возможность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях. Решение будет приниматься с учётом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно целевого уровня в 4%, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценки рисков со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков.

Центробанк продолжает считать, что с учётом денежно-кредитной политики, которую он проводит, годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% к концу 2022 года. Затем она будет находиться вблизи 4%.

По данным ЦБ, в октябре — ноябре месячные сезонно сглаженные темпы роста потребительских цен оказались на максимальном уровне за последние шесть лет. Годовая инфляция увеличилась до 8,4% после 7,4% в сентябре. На 13 декабря рост потребительских цен составил 8,1%.

Причины роста цены не изменились. Регулятор указал, что устойчивый рост внутреннего спроса всё ещё опережает возможности расширения производства по широкому кругу отраслей. В связи с этим предприятиям легче переносить в цены возросшие издержки, в том числе связанные с ростом цен на мировых рынках.

Банк России также добавил, что в декабре инфляционные ожидания населения выросли вновь и обновили максимум за пять лет. Предприятия тоже сохранили свои ценовые ожидания вблизи многолетних максимумов. Немного выросли и ожидания профессиональных аналитиков на 2022 год, хотя на среднесрочную перспективу они заякорены вблизи 4%.

Ключевая ставка — минимальный процент, под который коммерческие банки берут кредиты у Центробанка. Если показатель снижается, займы становятся более привлекательными, большее число бизнесменов использует их для развития производства, — но при этом ускоряется инфляция. Повышение ставки делает кредиты менее выгодными, однако помогает стабилизировать экономику и избежать её перегрева.

Задача ЦБ — найти баланс между двумя этими крайностями. Ставку определяет совет директоров Банка России восемь раз в год.

22 октября Банк России повысил ставку на 0,75 п. п. — до 7,5% годовых. Последний раз показатель был на этой отметке с 14 июня по 26 июля 2019 года. Регулятор тогда указывал, что инфляция складывается значительно выше прогноза Банка России и по итогам 2021 года ожидается в интервале 7,4–7,9%.

Ранее «Секрет» писал, что 20 из 26 опрошенных Bloomberg экспертов предсказали рост ключевой ставки до 8,5% в декабре. При этом ни один из экономистов не надеялся на сохранение показателя на уровне 7,5%.

В ноябре глава ЦБ Эльвира Набиуллина отмечала, что возврат к нейтральному показателю в 5–6% годовых произойдёт не раньше середины 2023 года. Она отметила, что поднятие ставки нужно для борьбы с инфляцией, которая «разрушает благополучие россиян».

Flickr, CC BY 2.0

Цб рф ускорил повышение ставки: 8,5% годовых

В мире и в России продолжают расти цены. ЦБ РФ вынужден повысить ключевую ставку, чтобы снизить приток дешевых кредитов в экономику и снизить потребительский спрос до обоснованного уровня.

Совет директоров Банка России в пятницу 17 декабря объявил о повышении ключевой ставки сразу с 7,5% до 8,5% годовых, чтобы сдержать рост цен. Это максимум ставки 2017 года. Ставка с исторического рекорда в 17%, достигнутого в 2015 году, непрерывно снижалась до весны 2021 года.

«Инфляция складывается выше октябрьского прогноза Банка России. В октябре-ноябре месячные сезонно сглаженные темпы роста потребительских цен — максимальные за последние шесть лет. Годовая инфляция увеличилась до 8,4% (после 7,4% в сентябре). По оценке на 13 декабря, она составила 8,1%», – отмечается в заявлении ЦБ РФ.

Рост цен ускорился – спрос растет быстрее по сравнению с возможностями наращивания выпуска продукции. Рост ВВП в 2021 году может составить около 4,5%, прогнозирует регулятор.

По оценке Минэкономразвития, экономика России по итогам 2021 года вырастет не меньше, чем на 4,3%.

По прогнозу Банка России, годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% к концу 2022 года и в дальнейшем будет находиться вблизи 4%.

На предыдущем заседании 22 октября Банк России повысил ставку сразу на 0,75 базисных пункта – с 6,75% до 7,5% годовых. Перед этим, 10 сентября регулятор повысил ключевую ставку темпом в 3 раза меньше – всего лишь на 0,25 процентных пункта, с 6,5% до 6,75%.

Регулятор намерен снизить инфляцию до 4%, и вынужден повысить ключевую ставку, чтобы снизить приток дешевых кредитов в экономику и снизить потребительский спрос до обоснованного уровня. По данным Росстата, в ноябре годовая инфляция в РФ сохраняется на уровне шестилетнего максимума в 8,4%, а инфляционные ожидания населения держатся вблизи пятилетнего пика в 13,5%.

ЦБ РФ отметил в сегодняшнем заявлении рост экономической активности в стране: «Однако в ряде секторов сохраняются устойчивые ограничения со стороны предложения. Их сдерживающее влияние на деловую активность может вырасти в условиях распространения новых штаммов коронавируса и сопутствующего ужесточения противоэпидемических мер».

Бум кредитования, рост реальных заработных плат привел к росту доходов. Но населения не хочет сберегать, а больше тратит из-за ожидания роста цен. Эти факторы «поддерживают рост потребительской активности, особенно на рынках непродовольственных товаров.

Читайте также:  Алименты на троих детей от одной и разных матерей: как начисляются, сколько положено платить?

Объем потребления платных услуг приблизился к допандемическому уровню, несмотря на сложную эпидемическую обстановку». Это приводит к росту цен, и регулятор решил снизить приток дешевых кредитов в экономику.

По оценке ЦБ, компании получают высокую прибыль и смогут сами инвестировать в экономику без поддержки дешевых кредитов.

В прошлом году Банк России впервые применил стимулирующую денежно-кредитную политику во время кризиса, начав в конце зимы быстрое снижение ставки с 6,25%. И уже в июле 2020 года ключевая ставка была снижена до исторического минимума в 4,25% годовых. Но из-за ослабления рубля и роста цен ЦБ был вынужден приостановить цикл смягчения.

По итогам 2020 года инфляция выросла до 4,9% с 3% в 2019 году. В итоге ЦБ РФ 19 марта 2021 года прервал историю рекордно низких ставок по кредитам и банковским вкладам и неожиданно повысил ставку впервые с 2018 года – с 4,25% до 4,5% годовых. До этого дня ставка снижалась.

А 23 апреля ЦБ впервые с 2014 года повысил ключевую ставку сразу на 0,5 процентных пункта – с 4,5% до 5%. С тех пор ставка только растет.

Центробанк снизил ключевую ставку с 17% до 14% — Readovka.news

Арина Корф 29.04.2022, 13:34

Годовая инфляция в России в 2022 составит 18-23%

На заседании Совета директоров ЦБ было принято решение о снижении ключевой ставки с 17% до 14% годовых. Это уже второе подобное решение регулятора за текущий месяц.

Кроме того, по сообщению регулятора, годовая инфляция в России в 2022 составит 18-23%, а снижение ВВП России прогнозируется в пределах 3% в 2023 году, а в 2024 году – рост на 2,5-3,5%.

«Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков.

При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом Банк России видит пространство для снижения ключевой ставки в 2022 году.

По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 18,0–23,0% в 2022 году, снизится до 5,0–7,0% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году», – сказано в сообщении регулятора.

После снижения ключевой ставки 8 апреля до 17%, глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявляла ЦБ рассмотрит возможность снижения ключевой ставки на ближайших заседанияхГлава Центробанка объявила, что российская экономика должна структурно перестроиться  о возможности рассмотрения дальнейшего сокращения годовых процентов. В апреле, по сравнению с мартом, инфляция значительно замедлилась – это послужило причиной для такого послабления.

Аналитики прогнозировали снижение ставки до 15%, также связывая эту возможность с замедлением обесценивания российской валюты. Напомним, что 28 февраля, когда состоялось экстренное заседание Банка России, ключевая ставка была повышена более чем вдвое – с 9,5% до 20% в связи с массовым оттоком средств россиян вслед за санкциями Запада на фоне военной спецоперации.

Напомним, Эксперты ожидают радикальное повышение ключевой ставки ЦБВ конце недели она может подняться до 8,5% 14 декабря сообщили, что эксперты ожидают радикального повышения ключевой ставки Центробанком.

20 из 26 респондентов Bloomberg тогда допустили, что Совет директоров ЦБ 17 декабря на последнем заседании 2021 года рискнет поднять ключевую ставку сразу на 1 п.п. –  до 8,5%. Такого радикального увеличения процентной ставки – сразу на 1 п.п.

– не было с лета. А до того времени – с 2014 года.

Банк России, при поднятии ставки в шестой раз ЦБ в шестой раз повысил ключевую ставкуСейчас она составляет 7,5% годовых в конце октября, не исключил и дальнейших повышений ставки на ближайших заседаниях. По прогнозу ЦБ, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0-4,5% в 2022 году и в дальнейшем будет находиться вблизи 4%

Перед этим она поднималась ЦБ повысил ключевую ставку до 6,75 %Она поднялась  на 0,25 п.п в сентябре на 0,25 п.п. До этого ставка повышалась ЦБ повысил ключевую ставку до 6,5 %Российская экономика достигла во II квартале 2021 года докризисного уровня   в июле сразу на 1 п. п., до 6,5% годовых. Это было самое существенное повышение с декабря 2014 года. 

На 3 декабря 2021 года, по данным Росстата, по итогам III квартала число россиян, живущих за чертой бедности, составило 16 млн человек (11% населения).

Эксперты рассказали, как повлияет на жизнь россиян поднятие Как повлияет на жизнь россиян поднятие ЦБ ключевой ставкиЭксперты объяснили почему «такое решение может остановить экономический рост России» ЦБ ключевой ставки. Глава регулятора Эльвира Набиуллина сообщала, Глава ЦБ считает, что инфляция в России будет долгосрочной«Инфляционные ожидания реагируют на пандемию» что инфляция в стране будет долгосрочной.

17 декабря совет директоров Банка России повысил ЦБ повысил ключевую ставку до максимума с 2017 годаСейчас она равна 8,5% ключевую ставку сразу на 1 процентный пункт (п.п.) – до 8,5%. Это ее максимальный уровень с октября 2017 года.

11 февраля Банк России изменил Восьмой раз подряд с марта 2021 года ЦБ увеличил ключевую ставку до 9,5%Также Центробанк РФ повысил прогноз инфляции с 4-4,5% до 5-6% по итогам 2022 года прогноз по ВВП на 2023 год – по данным регулятора, он вырастет на 1,5-2,5% (вместо 2-3%). Кроме того, ЦБ повысил ключевую ставку восьмой раз с марта 2021 года на 1 п.п. – с 8,5% до 9,5%, добавив, что «Банк России допускает возможность дальнейшего повышения ставки на ближайших заседаниях».

Утром 28 февраля ЦБ РФ радикально поднял ЦБ РФ радикально поднял ключевую ставку до 20%Это стало девятым подряд повышением КС ключевую ставку до 20%. Регулятор объяснил решение кардинальным изменением внешних условий для российской экономики и заявил, что повышение ставки позволит поддержать финансовую и ценовую стабильность и защитить сбережения населения от обесценения. 

После повышения ключевой ставки ЦБ РФ Сбербанк заявил, что не вводит Сбербанк объявил свою позицию по потребительским кредитамНикаких изменений не будет никаких изменений по действующим потребительским и ипотечным кредитам.

Помимо этого стало известно, что кредитные ипотечные договоры по госпрограммам не поднимутся Кредитные ипотечные договоры по госпрограммам не поднимутся выше предельного уровняРост составит не более 7% выше предельного уровня.

Также председатель Правительства РФ Михаил Мишустин заверил, На фоне введения санкций против России Мишустин заверил россиян, что правительство подготовилосьВ скором времени оно должно представить план поддержки экономики что правительство было готово к введению санкций и в ближайшее время представит план поддержки экономики. В данных условиях со стороны государства будет облегчен налоговый режим для компаний, которые занимаются научными и технологическими разработками.

Повышение ключевой ставки ЦБ ударило Повышение ключевой ставки ЦБ ударило по российским банкам и потребительскому кредитованиюВ такой ситуации есть и положительная сторона по российским банкам и потребительскому кредитованию. Это произошло из-за разницы между ставками по вкладам и уже выданным кредитам после повышения ключевой ставки ЦБ РФ.

С 11 апреля Центробанком была снижена ЦБ снизил ключевую ставку до 17% годовыхОб этом сообщили в пресс-службе регулятора ключевая ставка до 17% годовых. Регулятор добавил, что риски для финансовой стабильности все еще имеются, однако теперь они перестали повышаться. Банк России продолжит принимать решения по снижению ставки, учитывая все внешние и внутренние условия.

В регуляторе пояснили, что смогут постепенно снижать ключевую ставку по мере снижения инфляции и рисков финстабильности.

Ключевая ставка будет следовать Центробанк может понизить ключевую ставкуЭто произойдет в случае снижения инфляции и финансовых рисков той траектории, которая обеспечивает достаточную привлекательность для российских вкладчиков.

При этом ЦБ РФ принял ЦБ РФ принял меры по поддержке финансового сектораОбъявлены новые регуляторные послабления меры по поддержке финансового сектора.

Ранее Readovka писала о том, что ЦБ РФ изменил ЦБ РФ изменил порядок расчета курса иностранных валютВременной диапазон уменьшен порядок расчета курса иностранных валют.

Пени, налоги и проценты: что изменится после повышения ключевой ставки до 20% — новости Право.ру

Ключевая ставка достигла 20%. Это ударит в первую очередь по бизнесу, ведь предпринимательские кредитные договоры, как правило, предусматривают право банка повысить ставку по кредиту при повышении ключевой ставки. Вырастают проценты по за незаконное и законное пользование деньгами по ст. 395 ГК и 317.1 ГК, которые равны показателю ключевой ставки в соответствующий период.

Из-за санкций ключевая ставка повышена до 20%, что позволит увеличить проценты по депозитам так, чтобы компенсировать возросшие девальвационные и инфляционные риски, отмечает пресс-служба ЦБ. Это позволит поддержать финансовую и ценовую стабильность и защитить сбережения граждан от обесценения, считает регулятор.

ЦБ отметил, что будет принимать дальнейшие решения исходя из оценки рисков и реакции финансовых рынков, а также учитывая фактическую и ожидаемую инфляцию.

В 16:00 Эльвира Набиуллина выступит с заявлением по итогам заседания Совета директоров.

28 февраля Совет Евросоюза ввел запрет на любые транзакции, которые связаны с управлением активами и резервами Центрального банка России, в том числе проводимые третьими лицами и организациями в его интересах.

В решении ЕС указано, что новые ограничения введены «ввиду серьезности ситуации, в ответ на действия России по дестабилизации обстановки на Украине».

В случае если такие операции совершенно необходимы для обеспечения финансовой стабильности Евросоюза или одного из его членов, официальные лица такой страны вправе разрешить их. Они обязаны немедленно уведомить об этом руководство ЕС.

Читайте также:  Развод через ЗАГС: что нужно для официального оформления расторжения брака

Что это значит и что поменяется

Нынешний скачок беспрецедентный за последние годы. Предыдущий рекорд был в конце 2014 года: после присоединения Крыма ставку повышали до 17%. После этого ситуация была более или менее ровной долгие годы. Но сейчас многое в экономике поменяется.

«Повышение ключевой ставки ударит, прежде всего, по заемщикам по кредитным договорам. Речь идет в первую очередь про предпринимательские кредиты, — говорит партнер Федеральный рейтинг.

группа Цифровая экономика группа Интеллектуальная собственность (Защита прав и судебные споры) группа Интеллектуальная собственность (Регистрация) группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) 15место По количеству юристов 24место По выручке на юриста (более 30 юристов) 40место По выручке Профайл компании
Роман Речкин.

— Такие договоры, как правило, прямо предусматривают право банка повысить ставку по кредиту при повышении ключевой ставки ЦБ. Это касается и застройщиков, которых кредитуют банки, включая субсидирование ставок по договорам на приобретение жилья». 

Но по словам Речкина, проблемы могут возникнуть и уже возникают и у граждан-потребителей, включая проблемы по ипотечным кредитам. 

Ряд банков выдавали кредиты по ставке «ключевая ставка + N». Например, у коллеги ипотечный кредит выдан по ставке «ключевая ставка + 3». Значит, теперь это кредит под 23% годовых (с прошлой ставкой было 12,5%). Но даже если ставка фиксированная, необходимо внимательно изучать договор, в нем «мелким шрифтом» может быть право банка повышать ее.

Роман Речкин

Утром 28 февраля ЦБ также выступил с обращением к банкам, которым он рекомендовал «не вводить пени и штрафы по кредитам заемщиков на фоне санкций». Таким образом, регулятор предвидит проблемы с выплатой банковских займов. 

  • UPD: Сбербанк 28 февраля днем в своем телеграм-канале уточнил, что не меняет ставки по действующим ипотечным и потребительским договорам. Аналогичное заявление сделал Альфа-Банк. ВТБ примерно в это же время заверил, что ставки по ранее выданным кредитам, в частности по ипотеке, остаются прежними.
  • UPD: 28 февраля в 16:08 РИА «Новости» сообщило, что президент России Владимир Путин поручил обеспечить сохранение всех кредитных ставок, указанных в кредитных договорах, после увеличения ключевой ставки до 20%. Так сказал пресс-секретарь Президента Дмитрий Песков. 

Кроме того, повысится размер платы за неосновательное обогащение по ст. 395 ГК («В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга»).

Он определяется в размере ключевой ставки ЦБ, которая действовала в соответствующий период.  Аналогично вырастают проценты по денежному обязательству за пользование средствами по закону и договору, когда не указан иной размер процентов (ст.

317.1 ГК). 

Ставки по кредитам и депозитам тоже станут больше. Ведь, поскольку ключевая ставка возросла, банкам стало невыгодно брать деньги у ЦБ, поэтому они будут привлекать средства у населения. «Оно под 5% тоже не понесет, поэтому банки дают на пару процентных пунктов ниже, чем ЦБ.

Я в конце 2014-го так под 14% положил деньги в «Открытие», сняв перед этим у Сбербанка, который давал только 7,5%», — вспоминает партнер Федеральный рейтинг.

группа Налоговое консультирование и споры (Налоговые споры) группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) группа ВЭД/Таможенное право и валютное регулирование Профайл компании
Алексей Артюх. 

Но и НДФЛ с этих доходов окажется тоже большим. Дело в том, что совокупный процентный доход по вкладам (или остаткам по счетам) за год облагается налогом за вычетом необлагаемой части, которая зависит от ключевой ставки на 1 января текущего года. В 2022 году это 8,5%. Необлагаемая база маленькая, проценты больше — значит, и заплатить в бюджет придется больше.

Изменятся и другие платежи, которые привязаны к ключевой ставке. 

Пени для юрлиц после первого месяца просрочки уплаты налога исчисляются исходя из 1/150 ключевой ставки в день, то есть на сегодня это более 48% годовых. Сейчас штраф за умышленное уклонение от уплаты налога меньше — 40%, к тому же он может быть снижен.

Алексей Артюх

«Кроме того, ключевая ставка применяется для расчета безопасных гаваней для процентных расходов и расходов или валютных обязательств для целей недостаточной капитализации.

Сейчас в связи с резким ростом ставки условия старых договоров могут перестать соответствовать требованиям закона, — говорит Артюх.

— Впрочем, в прошлый раз по итогам девальвации 2014 года законодатель оперативно принял смягчающие ситуацию поправки. Будем надеяться, что сейчас мы увидим аналогичные меры».

Центробанк агрессивно повысил ключевую ставку: Как изменится курс рубля, проценты по вкладам и кредитам

Из-за роста инфляции Центробанк принял решение повысить ключевую ставку на один процентный пункт — до 8,5%. Это максимум с осени 2017 года. ЦБ приходится ужесточать денежно-кредитную политику.

Жёсткость шага ЦБ была ожидаема на волне неутихающей инфляции. Одно радует, что это точно последнее повышение ставки в 2021 году.

Консенсус рынка был сформирован ранее, о широком шаге регулятора говорила и доходность долгосрочных ОФЗ.

Поэтому влияние такого скачка стоимости фондирования на акции, облигации и рубль сейчас не должно быть ярким, — считает эксперт «БКС Мир инвестиций» Михаил Зельцер.

По его мнению, сейчас важны именно перспективы. Эксперт ожидает снижения ценового давления в экономике на фоне замедления потребительского спроса и восстановления промышленности. А значит, в будущем году у ЦБ может не оказаться веских доводов для продолжения подъёма ставки.

Михаил Зельцер не исключает снижение инфляции и смягчение курса ЦБ в 2022 году. Тогда ставка может снизиться до 7%.

Тогда среднесрочная картина для инвесторов по финансовым инструментам может быть такой. За счёт фактора всё повышающейся в 2021 году ставки ЦБ нацвалюта априори выигрывала, а грядущие сигналы к монетарной паузе в 2022 году способны понизить этот положительный эффект для рубля, — добавил Михаил Зельцер.

По его словам, облигации и до решения регулятора торговались с учётом высокого подъёма ставки под 8,5%. Потенциал дальнейшего падения цен длинных госбумаг видится ограниченным, если даже неисчерпанным, а вот шанс на постепенное восстановление цен ОФЗ — значительным.

Михаил Зельцер отметил, что акции по-разному реагируют на ставку. В 2021 году позитив получали банки за счёт высокой процентной маржи, а вот телекомы, энергетика и потребсектор испытывали давление жёсткого курса, даже несмотря на значительную дивдоходность их бумаг. И в будущем году ситуация может несколько измениться — инвесторы могут обратить внимание и на аутсайдеров этого года.

Что касается кредитов и депозитов, то, как считает Михаил Зельцер, небольшой задел для роста ставок сохраняется.

Банк России сегодня в седьмой раз ожидаемо повысил ключевую процентную ставку сразу на один процентный пункт. Декабрьское заседание ЦБ РФ значимо в планомерной борьбе с инфляцией.

От размера шага повышения ключевой ставки зависит, насколько быстро Банк России сможет взять индекс потребительских цен под контроль.

По оценкам регулятора, к концу 2022 года инфляция потребительских цен снизится до 44,5%, а в будущем будет находиться вблизи прежней цели регулятора в 4% в год, — рассказала старший аналитик ИАЦ «Альпари» Анна Бодрова.

По её словам, ставки по кредитам и депозитам напрямую связаны с трендом и размером ключевой ставки. Ставка ЦБ повышается — растёт и всё остальное, но не в линейной пропорции, а постепенно. Вероятно, ставки по кредитам в ближайшее время вырастут на 0,5–1%, а по депозитам будут увеличиваться медленнее, потому что банкам неинтересно переплачивать за пользование деньгами населения.

По прогнозам Анны Бодровой, курс доллара может локально понизиться до 73 рублей, но все ожидания уже учтены в рыночных котировках.

Повышение ключевой ставки это упреждающие действия против растущей инфляции. В следующем году регулятор ожидает продолжения роста, поскольку наш рынок ощутит эффект импорта инфляции. Сейчас в США инфляция на рекордных уровнях за 40 лет, в Германии за 30 лет. Стоимость энергоресурсов зашкаливает.

Это однозначно приведёт к новому витку инфляции в России уже в начале следующего года. Поэтому вполне вероятно, что цикл ужесточения денежно-кредитной политики ЦБ РФ продолжится в 2022 году и ставка может достичь уровня 910%, — считает частный инвестор, основатель «Школы практического инвестирования» Фёдор Сидоров.

По его словам для кредитов это не очень хорошо, поскольку они продолжат дорожать, что снизит потребительскую активность населения и производственную активность бизнеса. Но для макроэкономических показателей снижение инфляции через торможение экономического роста зачастую оправдано.

Депозиты также будут расти, что означает повышение привлекательности для вкладов населения. Рубль наверняка отреагирует усилением на решение ЦБ РФ. Можно ожидать, что сегодня и в начале следующей недели курсы доллара и евро снизятся на 0,50,7 рубля, — заключил Фёдор Сидоров.

Для комментирования авторизуйтесь!

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector