Как применять ККТ при использовании системы быстрых платежей

Платите за эквайринг по 3,5 % с транзакции? Мы идем к вам. Что насчет ставки меньше 1 %? Не нужно покупать дополнительное оборудование. Никаких лишних расходов: достаточно открыть расчетный счет в правильном банке и подключить онлайн-кассу к сервису приема оплаты по QR-коду.

В статье рассказали, что такое Система быстрых платежей и как существенно сэкономить на эквайринге. Подготовили подробный обзор 4 решений для малого бизнеса.

Поможем выбрать онлайн-кассу, которая работает с Системой быстрых платежей!Оставьте заявку и получите спецпредложение!

Что такое Система быстрых платежей

Система быстрых платежей (СБП) — сервис моментальных межбанковских переводов по номеру телефона и оплаты товаров и услуг по QR-коду в режиме 24/7. Это альтернатива традиционному эквайрингу. Центробанк России создал и запустил СБП совместно с национальной системой платежных карт (НСПК) в январе 2019.

Главное условие для совершения денежных переводов и оплаты товаров и услуг: оба банка — и отправителя, и получателя средств — должны быть подключены к СБП.

Полный перечень финансово-кредитных организаций — участниц Системы быстрых платежей — на сайте сервиса. В январе 2022 СБП насчитывала свыше 200 банков-партнеров, и их количество растет.

Как работает Система быстрых платежей

Во-первых, покупателю нужно установить на смартфон или планшет мобильное приложение банка, который открыл ему счет. Если на балансе недостаточно средств — не страшно. Чтобы расплатиться за покупку, можно собрать деньги со счетов, открытых в разных банках, и отправить их единым переводом.

Во-вторых, продавец товаров и/или услуг должен предоставить клиенту QR-код — о нем ниже.

Если все условия соблюдены, система работает так:

  1. Клиент открывает приложение банка.
  2. Наводит видеокамеру на QR-код и сканирует его.
  3. Подтверждает платеж — перевод денег продавцу — после обработки изображения мобильным приложением.
  • Банк, который оформил р/с, уведомляет своего клиента — предпринимателя или компанию — о зачислении денег на его/ее счет.
  • Как применять ККТ при использовании системы быстрых платежей
  • Теперь разберемся с QR-кодами: откуда они берутся, кто их выдает, что в них зашифровано и какими они бывают.

Статический QR-код

Это индивидуальный постоянный (бессрочный) код для многократного использования. Единожды генерируется финансово-кредитной организацией, которая открыла р/с компании или предпринимателю. Код содержит реквизиты продавца — номер телефона и банк получателя. Сумму покупки клиент указывает самостоятельно — перед оплатой.

  1. Сфера применения: бизнес с небольшим клиентопотоком — магазины у дома, киоски, парикмахерские, ремонтные мастерские, кофейни.
  2. Продавец размещает стикеры со статическими QR-кодами в прикассовой или удобной для клиента зоне.
  3. Компания или предприниматель может самостоятельно создать статический QR-код на сайте своего банка или в мобильном приложении.

Динамический QR-код

Это одноразовый код. Создается в мобильном приложении для каждой покупки. Компания или предприниматель самостоятельно устанавливает срок действия QR-кода. По умолчанию — 3 дня, но можно выставить временные значения от 5 минут до 90 суток. В коде зашифрованы: сумма покупки, номер телефона и наименование банка продавца.

Сфера применения: бизнес с интенсивным клиентопотоком — точка торговой сети, ресторан, супермаркет.

Компания или предприниматель может нанести идентификатор на посылку с товаром, отправить клиенту на email или в сообщении в мессенджер. Если интегрировать мобильное приложение с онлайн-кассой, динамический QR-код будет отображаться на экране смарт-терминала, POS-системы или кассового компьютера, автоматически печататься на бумажном чеке.

Как применять ККТ при использовании системы быстрых платежей

Внедрение Системы быстрых платежей на сайте интернет-магазина или сервиса

Онлайн-магазин может передать клиенту свои реквизиты одним из трех способов:

  1. Платежная форма на сайте содержит динамический QR-код.
  2. Лендинг или главная страница магазина демонстрирует статический QR-код.
  3. Кнопка на сайте активирует скрипт, в котором закодированы: сумма покупки, номер телефона и банк продавца.

СБП — эквайринг по-новому. Банк продавца должен присылать ему сообщения об успешно проведенных платежах. Модуля интеграции системы с сайтом интернет-магазина недостаточно. Нужно заключить договор с банком-эквайером, который предоставляет:

  • скрипт создания кнопки или динамического QR-кода для размещения в платежной форме на сайте;
  • статический QR-код.

Подпишись на наш канал в Яндекс Дзен.Получай первым горячие новости и лайфхаки!

Алгоритм оплаты товара или услуги в интернет-магазине по нажатию кнопки имеет свои особенности:

  1. Платежная форма содержит стилизованную иконку СБП. Это и есть кнопка оплаты. Покупатель нажимает ее.
  2. Откроется новое окно со списком банков — нужно выбрать свой.
  3. Сайт интернет-магазина переадресует покупателя на страницу банка или в мобильное приложение — для подтверждения платежа.

Остается нажать кнопку «Оплатить», чтобы одобрить операцию.

Сфера применения: интернет-магазины, доставка и курьерские службы, такси, разработчики игр и программного обеспечения.

https://www.youtube.com/watch?v=x4U5KXadnYs

Хотите принимать оплату по QR-коду? Подберем решение для вашего бизнеса!Оставьте заявку и получите спецпредложение!

Плюсы и минусы системы

У Системы быстрых платежей множество плюсов. Для продавца:

  • низкая комиссия — 0,4 или 0,7 % с транзакции;
  • зачисление денег на счет продавца — в течение 15 секунд;
  • экономия на покупке эквайрингового терминала для курьеров и сотрудников службы доставки;
  • круглосуточное зачисление денег на счет продавца, включая праздники и выходные дни;
  • универсальность QR-кодов, которые считываются всеми современными мобильными устройствами;
  • возможность мгновенно вернуть деньги покупателю;
  • разнообразие дополнительных сервисов и помощь банка с интеграцией системы с сайтом интернет-магазина;
  • возможность повышения лояльности к бренду.

Среди достоинств для покупателей:

  • не нужна банковская карта — рассчитаться за покупку можно с помощью смартфона;
  • не придется сканировать QR-код при оплате товара или услуги на сайте по нажатию кнопки — приложение автоматически переадресует на платежную форму банка;
  • не требуется ввод ПИН-кода;
  • в приложении доступна привязка виртуальных карт к номеру телефона.

У СБП есть и ограничения, которые следует принимать в расчет. Предпринимателям и компаниям:

  • клиент, у которого нет современного смартфона или планшета с камерой, не сможет расплачиваться через СБП;
  • расчет по QR-коду доступен только для тех, кто открыл счет в банке, подключенном к Системе быстрых платежей.

Покупателям:

  • нет кешбэка — банки не начисляют его из-за низкой комиссии;
  • нужно активное мобильное интернет-подключение — иначе оплата не пройдет;
  • через СБП нельзя рассчитываться за покупки с кредитки;
  • суточный и разовый лимит, как правило, составляет 150 000 руб. — потратить больше денег система не даст.

Впрочем, последний пункт кто-то может счесть достоинством.

Покупатели старшей возрастной категории настороженно относятся к новшествам. И если вы уже установили эквайринговый терминал, не спешите от него отказываться! Чем больше способов оплаты вы предлагаете своим клиентам, тем успешнее будет ваш бизнес.

Задайте свой вопрос специалисту в конце статьи. Отвечаем быстро и по существу. К м

Размеры комиссии

Комиссия зависит только от видов деятельности и составляет 0,4 %:

  • для магазинов, которые торгуют потребительскими товарами, — продовольствием, одеждой, хозяйственным инвентарем и другими;
  • аптек;
  • страховых компаний;
  • образовательных учреждений;
  • почты;
  • транспорта;
  • информационных компаний;
  • ЖКХ;
  • благотворительных организаций;
  • предприятий, ведущих расчеты с пенсионными, паевыми, инвестиционными фондами и управляющими компаниями.

Для всех остальных видов деятельности комиссия — 0, 7 %. Исключение — Сбербанк. У него комиссия выше — 0,6 и 1–1,2 % соответственно.

Уточняйте список льготников у вашего банка!

«Плати QR» — сервис от СБЕРа

Пользователи СберБанк Онлайн, Тинькофф, карт рассрочки «Халва — Совкомбанк» смогут рассчитываться за ваши продукты по QR-коду. Сообщения об оплате приходят кассиру в мобильное приложение, при этом доступ к его профилю ограничен. Считывайте QR-коды, созданные вашими клиентами в СберБанк Онлайн — 2D-сканером или камерой смарт-терминала Эвотор. «Плати QR» от СБЕРа:

  • доступен по умолчанию на всех смарт-терминалах Эвотор — настраивать ничего не нужно;
  • интегрируется с другими онлайн-кассами по API;
  • совместим с приложением «МойСклад»;
  • интегрируется с облачным сервисом БИФИТ Касса.

Комиссия зависит от сферы деятельности:

  • от 0,6 % — для благотворительных организаций, общественных служб и ЖКХ;
  • 1–1,2 % — для других отраслей.

Чтобы начать пользоваться сервисом «Плати QR» от СБЕРа:

  1. Откройте р/с в Сбербанке.
  2. Заполните заявку на подключение услуги.
  3. Подключите кассу к сервису.

Решение больше подходит пользователям онлайн-касс Эвотор и смарт-терминалов Эвотор Power. Применять последние в режиме фискальных регистраторов необходимо только в «1С» — иначе «Плати QR» не заработает.

Минусы:

  • приложение не генерирует динамические QR-коды для интернет-магазинов;
  • работает только с р/с, открытыми в СберБанке.

Касса и Витрина — сервис + 2 умных приложения от 2can

Установите приложение 2can Касса на смарт-терминал. Формируйте в нем QR-коды со ссылками на оплату ваших продуктов самостоятельно. Для приема безналичных платежей через сайт интернет-магазина активируйте модуль 2can Витрина. Комиссия:

  • 0,4 % — для льготников (уточняйте у поставщика услуги);
  • 0,7 % — для основных видов деятельности.

Чтобы начать пользоваться сервисом и приложениями 2can:

  1. Откройте р/с в ПАО «Промсвязьбанк».
  2. Заполните заявление на подключение услуги.
  3. Оплатите тариф за использование приложений — 590 руб./месяц
  4. Подключите кассу к сервису.

Приложения 2can работают на смарт-терминалах MSPOS-K/E/D/T/N/KIOSK. Обращайтесь к нам! Мы подберем кассовое устройство, подходящее вашему бизнесу.

Читайте также:  Платить ли взносы «за себя» предпринимателю на пенсии

Мтс касса 5 pro — умная касса, интегрированная с сбп

МТС Касса 5 PRO — комплексное решение для малого бизнеса, которое смело можно назвать «все в одном». Спецификации смарт-терминала:

  • мощный 4-ядерный процессор с частотой 1,8 ГГц;
  • 5,45-дюймовый экран;
  • 2D-имиджер вместо видеокамеры — распознает любые штрихкоды на расстоянии 30 см под углом 45° за 0,1 с в полной темноте;
  • NFC-модуль для приема бесконтактных платежей;
  • встроенный эквайринговый терминал;
  • полный набор беспроводных интерфейсов — 4G, Bluetooth, Wi-Fi;
  • мощная АКБ емкостью 5 200 мАч, рассчитанная на автономную работу в течение 24 ч без подзарядки.

Сервис приема безналичной оплаты через СБП на МТС 5 PRO уже предустановлен! Комиссия стандартная — 0,4 или 0,7 %. Не забудьте открыть р/с в МТС-Банке и заполнить заявку на подключение услуги.

Подходит бизнесу с невысокой проходимостью. Скорость печати — до 60 мм/с.

Читайте полное описание МТС Касса 5 PRO.

«Прием платежей по QR-коду» — сервис от Тинькофф

Принимайте безналичную оплату через СБП в интернет- или офлайн-магазине. Комиссия — 0,4 % или 0,7 %, в зависимости от вида деятельности (уточняйте у банка).

Преимущество сервиса Тинькофф — высокий лимит на разовый платеж по QR-коду: до 600 000 рублей.

Как начать использовать «Прием платежей по QR-коду»:

  1. Откройте р/с в банке Тинькофф.
  2. Заполните заявку на подключение услуги.
  3. Интегрируйте кассу с сервисом.

Решение «заточено» под пользователей товароучетной системы «МойСклад», программ «Мои документы», R_keeper, iiko и самозанятых. Еще одно пюреимущество сервиса Тинькофф — возможность генерации динамических QR-кодов для интернет-магазинов. Банк сам предоставляет предпринимателям подходящее кассовое устройство в аренду.

Прочли обзор, но не нашли подходящего решения? Тогда обращайтесь к нам! Поможем настроить оплату товаров и услуг по QR-коду на вашей кассе.

МТС Касса 5 PRO по ценам производителя! Доставка по всей России.Оставьте заявку и получите спецпредложение! Оцените, насколько полезна была информация в статье?

У нас Вы найдете широкий ассортимент товаров в сегментах кассового, торгового, весового, банковского и офисного оборудования.

Посмотреть весь каталог

Ваша заявка принята и уже обрабатывается

Мы перезвоним вам в течение 4 минут в рабочее время.

Как применять ККТ при использовании системы быстрых платежей Как применять ККТ при использовании системы быстрых платежей

Спасибо за подписку!

Полезный контент и свежая информация об изменениях законодательства в нашей рассылке

Ккт при безналичных расчетах через сервис быстрых платежей | база знаний «рустехпром»

293

04 марта 2022 в 12:29

Как применять ККТ при использовании системы быстрых платежей

Согласно Федеральному закону «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в РФ» от 22.05.2003 N 54-ФЗ организации и ИП обязаны использовать при расчётах с клиентами ККТ и предоставлять им кассовый чек (БСО) в бумажном или электронном виде.

Как работает онлайн-касса

Как применять ККТ при использовании системы быстрых платежей

Онлайн-касса — устройство, использующееся для проведения расчётов между продавцом и клиентом, которое передаёт все необходимые данные Федеральной Налоговой службе в режиме реального времени при помощи сети Интернет путём посредника — оператора фискальных данных (ОФД).

Принцип работы кассового оборудования заключается в том, что после того, как все приобретаемые услуги или товары пробиваются в чек кассиром, эти фискальные данные отправляются в ОФД, где они проверяются, затем приходит подтверждение непосредственно на ККТ. И, как мы уже говорили, после успешной операции кассир в обязательном порядке должен предоставить клиенту кассовый чек. ОФД же после обработки всех данных формирует отчёты и направляет их в ФНС.

При безналичном расчёте выдача кассовых чеков — такая же обязательная процедура со стороны кассира. Она может осуществляться следующим образом:

  • в электронном формате на телефон или электронную почту (по данным, переданным покупателем);
  • в бумажном виде путём передачи чека после успешно прошедшей оплаты.

Сервис быстрых платежей (СБП) предоставляет возможность круглосуточно выполнять операции суммой до 600 тысяч рублей. Принимаются они в режиме онлайн незамедлительно, поэтому продавец может использовать СБП по нормам ФЗ-54 касательно безналичного расчёта, включая электронные средства платежа.

Как применять ККТ при использовании системы быстрых платежей

Особенности приема безналичных расчетов через ККТ

  • При осуществлении курьерских доставок безналичная оплата должна проходить через мобильную онлайн-кассу с эквайрингом, чтобы предоставить покупателю чек;
  • При оформлении покупки в отделениях почты использование кассового аппарата обязательно, однако если отправка производится наложенным платежом — ККТ можно не применять.
  • При оплате по квитанции в банке продавец не имеет возможности узнать информацию о покупке, а, следовательно, и выдать необходимый чек — за это грозит штраф. Министерство финансов работает над этой проблемой.

Как выбрать онлайн-кассу?

При покупке онлайн-кассы бизнесменам следует обратить на ряд характеристик устройства:

  1. Мощность — чем больше клиентопоток, тем ККТ должно быть мощнее.
  2. Мобильность — например, при осуществлении выездной торговли, курьерской доставки или в помещении без электричества необходим переносной терминал.
  3. Подключение к интернету — Wi-Fi, 3G или проводной (в зависимости от места и условий).
  4. Программное обеспечение.
  5. Интерфейс — при необходимости могут понадобиться весы, сканеры штрих-кодов и прочие устройства.
  6. Работа с ГИС — взаимодействие с ЕГИАС или Честным Знаком могут поддерживать не все кассы.

Кроме того, стоит отметить, что онлайн-касса со встроенной СБП позволит сэкономить на эквайринге, поскольку комиссия за безналичный расчёт через ККТ меньше, чем если бы вы воспользовались терминалом банка.

Оцените, насколько полезна была информация в статье? Загрузка…

Система быстрых платежей (СБП): как подключить и пользоваться

  • В январе 2019 года ЦБ РФ совместно с национальной системой платежных карт запустили в России систему быстрых платежей (СПБ).
  • СПБ – это удобный сервис для осуществления мгновенных межбанковских переводов по номеру телефона получателя, а также оплаты покупок по QR-коду через банковское приложение почти любого банка.
  • С 1 октября 2021 года функцию оплаты товаров и услуг по QR-кодам через систему быстрых платежей должны подключить все системно значимые банки, а остальные – с 1 апреля 2022 года.
  • Использование СБП заметно сокращает затраты и время при совершении банковских операций как для физических, так и для юридических лиц.
  • Давайте разберемся в теме.

Но сначала горячая новость:

Согласно распоряжению Правительства РФ от 9 июля 2021 г. № 1867-р1 предприятиям малого и среднего бизнеса компенсируют комиссии за использование системы быстрых платежей, уплаченные с 1 июля по 31 декабря 2021 года. Объем выделенных бюджетных средств для этой цели – 500 млн рублей.

Правила предоставления субсидий утверждены постановлением Правительства от 30 июня 2021 г. № 1103.

Кратко, как будет происходить возмещение: в первую неделю каждого месяца банки, подключенные к СБП, передают в Минэкономразвития сведения о количестве операций МСП и уплаченной комиссии.

Деньги в течение 20 рабочих дней поступают в банк, и затем в течение пяти дней перечисляются на счета предпринимателей.

СБП для юридических лиц: розничной торговли и сферы услуг

Система быстрых платежей для физических лиц

СБП для юридических лиц: розничной торговли и сферы услуг

СПБ для предпринимателя – это возможность принимать оплату покупок по QR-коду через банковское приложение пользователя.

Безналичная оплата от покупателей по QR-коду проводится без терминала эквайринга, а комиссия по безналичной выручке гораздо ниже ставок эквайринга и составляет 0,4-0,7%. Для розничной торговли и сервисных компаний СБП выгодна еще и увеличением скорости прохождения платежей.

Удобна СБП и покупателям, ведь при оплате товаров и услуг по QR-коду не нужна банковская карта или наличные, все операции проводятся через мобильное банковское приложение на телефоне.

Чтобы подключится к системе, организации надо заключить договор с банком – партнером СБП. Или узнать, является ли банк, где у вас уже открыт расчетный счет участником СБП.

Пока для юридических лиц в СБП доступны два сценария: прием оплаты от покупателей с низкой комиссией и возврат средств без комиссии. Услуга переводов между юридическими лицами должна заработать к 2022 году.

Как юридическим лицам принимать платежи в СБП

В обычных магазинах есть несколько способов приема платежей по QR-коду:

  • QR-наклейка. Это многоразовый код, который предоставляется банком, либо вы формируете его сами в личном кабинете на сайте вашего банка или в банковском приложении, распечатываете и размещаете в кассовой зоне. В нем зашифрованы только реквизиты для оплаты. Клиент считывает код, сам вводит в банковском приложении сумму покупки и подтверждает платеж. Кассир должен внимательно следить за тем, как платеж поступает от конкретного покупателя, чтобы закрыть на кассе чек. Данный способ подходит торговым точкам с фиксированной стоимостью продукта и невысокой проходимостью, где работает одна касса, например, парикмахерской, хостелу, фитнес-клубу и т. д.
  • QR-код в мобильном приложении банка для бизнеса. В приложении проводить оплату по QR-коду немного проще – код формируется для каждого чека отдельно, и путаницы с закрытием чека произойти не должно. Тем не менее, такой способ подразумевает наличие у всех кассиров смартфонов и умение пользоваться бизнес-приложением банка.
  • Через онлайн-кассу по QR-коду на экране кассы или чековой ленте. Этот способ наиболее удобный, т. к. процесс продажи для кассира не отличается от стандартного. Подтверждение об оплате приходит на кассу, и она распечатывает чек только в случае успешной оплаты. Способ подходит магазинам даже с высокой проходимостью.
Читайте также:  Сзв-м: отпуск без сохранения заработной платы

Как принимать оплату по СБП через онлайн-кассу на примере МТС Кассы

Как применять ККТ при использовании системы быстрых платежей

МТС Касса добавила способ оплаты через Систему Быстрых платежей (СБП) в онлайн-кассах. С подробностями можно ознакомиться здесь.

2020 года в СБП реализуется услуга «Мгновенный счет» для оплаты покупок на сайте или мобильном приложении магазина. Клиент оплачивает товар по пришедшей на телефон платежной ссылке, а не по QR-коду. Надо только проверить сумму покупки, название магазина в своем мобильном банке и подтвердить оплату.

Не все онлайн-кассы принимают платежи по QR-коду

Несмотря на то, что услуга платежей по QR-кодам интересна предпринимателям, не все онлайн-кассы интегрированы с СБП. Или интегрированы, но с одним банком-эквайером. Причина – комиссия по платежам низкая, а затраты ресурсов на интеграцию с каждым банком большие.

МТС Касса – первая открытая система, которая позволяет подключать СБП клиентам разных банков. Кассовый сервис МТС для удобства своих пользователей уже интегрирован с тремя системно значимыми банками, поддерживающими СБП: ВТБ, Газпромбанком и Промсвязьбанком. Список банков-партнеров постепенно расширяется.

Как применять ККТ при использовании системы быстрых платежей Подробнее

Вот 7 причин, чтобы малому бизнесу подключить систему уже сегодня:

  • Вам не придется покупать терминал эквайринга. Для безналичной оплаты специальный QR-код выводится на экран кассы или чековую ленту. Клиент просто сканирует QR-код с помощью камеры смартфона и подтверждает оплату в банковском приложении.
  • Экономия около 1 % от безналичной выручки. Комиссия за денежный перевод через СБП гораздо ниже, чем у эквайринга – от 0,4 до 0,7%.
  • Мгновенное зачисление денег на ваш счет – любой платеж поступает на расчетный счет продавца всего за 15 секунд.
  • Вы не теряете выручку. Ваш покупатель забыл дома карту? И наличных у него тоже нет? Предложите ему оплатить через СБП. Вы получите лояльных покупателей и сократите расходы на проведение безналичных платежей.
  • Прием транзакций 24/7. Вы не зависите от праздников и выходных. Деньги поступают на счет круглосуточно.
  • Безопасно и честно. Вы не рискуете и не просите перевести деньги вам на карту. Теперь у вас есть вполне легальный способ приема платежей без терминала эквайринга. Владельцы бизнеса, которые с целью экономии работают без эквайринга, зачастую разрешают принимать оплату кассиру переводом по номеру телефона получателя. Во-первых, это нелегально и есть риск получить штраф. Во-вторых, есть вероятность потерять выручку:
    1. Кассир может и не вернуть деньги в кассу, если перевод был выполнен на его карту.
    2. Недобросовестный покупатель может обмануть с переводом, если перевод был на карту владельца. Ведь кассиру сложно рассмотреть факт оплаты с чужого мобильного телефона.

    С помощью СБП вам не придется прибегать к непонятным схемам приема платежа, если ваш покупатель забыл дома наличные или карту.

  • СПБ поддерживает множество банков России. Открывайте расчетный счет в любом из них и меняйте банк, когда захочется. Полный список банков-участников СБП есть на официальном сайте системы.

Нужна консультация

СБП в 2021 году для бизнеса

Для малого и среднего бизнеса прием оплаты через систему быстрых платежей – это обязанность. По закону «О защите прав потребителей» первыми к СБП подключились компании с годовым доходом более 40 миллионов рублей.

В 2021 году подключить прием платежей через СБП с 1 марта по 30 июня обязаны организации, у которых годовая выручка составляет от 30 миллионов рублей, а с 1 июля – от 20 миллионов. Основание – Федеральный закон № 290-ФЗ от 31.07.2020 г.

«О внесении изменений в Закон Российской Федерации «О защите прав потребителей».

Также по решению Банка России с 1 октября 2021 года дополнительно ограничивается максимальный размер комиссий для торгово-сервисных компаний – банки могут брать с них за операции в СБП не более 1,5 тысяч рублей. Сейчас ограничение установлено только 0,4-0,7 процентами.

Как подключить СБП пользователям МТС Кассы

  1. Просто оставьте заявку на подключение. Наши менеджеры помогут вам с настройкой.

    Подключить СБП

  2. Настройте СБП самостоятельно. Подробная инструкция по ссылке.

Почему Система быстрых платежей выгоднее с МТС Кассой

Не нужны дополнительные девайсы для генерации QR-кода. Кассир в один клик выводит QR-код на экран МТС Кассы/чековую ленту для оплаты.

Все МТС Кассы поддерживают СБП. В любой момент подключите оплату по QR-коду на кассах с ОС Android.

Встроена программа лояльности сервиса Invoice.su. МТС Касса интегрирована с сервисом Invoice, который предлагает специальную программу лояльности для тех, кто оплачивает покупки через СБП. За каждую покупку через СБП вашим клиентам начисляются бонусы. Они могут использовать их для оплаты других заказов.

Больше банков – больше оплат.

Среди наших партнеров более 20 банков-участников СБП: Авангард, Ак Барс Банк, Америкэн Экспресс Банк, Банк Русский Стандарт, Веста, ВТБ, Газпромбанк, Газэнергобанк, МОНЕТА, МСП Банк, Открытие, Платина, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк, СКБ-банк, Тинькофф, Точка, ФК Открытие, ФИНАМ, Элплат, WebMoney (Банк ККБ). Клиент сам выберет, через какой банк ему выгоднее оплатить товар.

Узнать подробнее

Система быстрых платежей для физических лиц

Главная цель СБП — предоставить любому человеку быстрые, недорогие и качественные платежные услуги. Система доступна пользователям всей страны, поэтому перевести деньги получится в любой город. Главное условие – банки получателя и отправителя должны быть подключены к СБП.

Совершать переводы через систему быстрых платежей могут также и нерезиденты Российской Федерации.

СБП не использует карточные платежные системы — деньги поступают напрямую на банковские счета клиентов через систему Центрального Банка, поэтому наличие карты не обязательно.

Использование СБП для физических лиц

Сейчас для физических лиц в СБП работают несколько сценариев переводов:

  • Исходящие переводы другим физическим лицам;
  • Переводы между своими же счетами в разных банках;
  • Платежи в пользу юридических (оплата товаров и услуг с помощью QR-кода);
  • Платежи юридических лиц в пользу физических (для возврата денежных средств от продавцов покупателям или для выплат от организаций, например, перевод зарплат и страховых выплат, перечисление микрозаймов).

Также в будущем (в 2022-2023 годах) планируются:

  • Платежи физлиц в пользу государства и наоборот. У пользователей СБП появится возможность оплачивать налоги, пошлины, штрафы и т. п., а у государства – выплачивать из госбюджета пенсии, зарплаты, пособия и т. п.
  • Переводы между физическими лицами по запросу получателя. Пригодится в случае, если вы заплатили за кого-то и хотите напомнить о долге.
  • Внедрение pull-переводов. Если для оплаты крупной покупки сейчас вам надо снять деньги со счетов в разных банках и перевести их на один счет, то с помощью сервиса pull-переводов такая оплата будет доступна внутри одного окна.

Условия совершения моментальных переводов: необходимые данные, доступные суммы переводов, комиссии

Все банковские услуги через СБП совершаются только в рублях. Чтобы сделать перевод, в мобильном приложении вашего банка перейдите в раздел «платежи», выберите в меню «перевод через СБП», далее счет, с которого надо сделать платеж. Затем укажите номер мобильного телефона и банк получателя, и сумму перевода. Никаких дополнительных платежных реквизитов получателя указывать не требуется.

Физическим лицам в СБП доступны бесплатные переводы – согласно указанию Центрального Банка РФ, комиссия за переводы между физическими лицами до 100 тысяч рублей в месяц отменена до 1 июля 2022 года.

Если указанный лимит превышен, с клиента удерживается процент от суммы перевода – не более 0,5%, но не более 1,5 тысяч рублей. Дополнительных комиссий нет.

Также Центробанком на основе ФЗ №115 установлена максимальная сумма одного перевода – 600 тысяч рублей. Банки-участники СБП вправе устанавливать свои лимиты на размеры переводов или платежей согласно внутренней политике. Например, в Сбербанке введены такие лимиты: в сутки и за раз – не более 50 тысяч рублей, в ВТБ — 50 тысяч в день и 300 тысяч рублей в месяц, в Тинькофф – 150 тысяч за раз.

За оплату товаров и услуг по QR-коду комиссия не взимается. Подробная информация о тарифах на услуги Банка России в сервисе СБП здесь.

Минусы системы быстрых платежей

У СБП есть много преимуществ, но на некоторые моменты стоит обратить внимание:

  • Надо знать название банка для перевода, если получатель обслуживается в нескольких банках и не выбрал финансовое учреждение для мгновенных переводов. Если это сделано, финансовое учреждение будет показываться отправителю в списке на первом месте.
  • Отменить денежный перевод через СБП нельзя, поэтому внимательно вводите номер телефона и банк адресата. Вернуть неправильный перевод можно только с согласия фактического получателя. Снятая комиссия не возвращается.
  • Если получатель сменил номер телефона или привязал счет к другому номеру, а отправитель это знал или не перепроверил, деньги получит другой человек.
  • Чтобы проверить, дошел ли платеж получателю, надо связаться с ним лично. Если данные указаны верно, но перевод так и не поступил получателю, обратитесь непосредственно в ваш банк.
  • Сервис СБП доступен с определенных версий мобильных приложений iOS и Android (например, в Сбербанке с версии 10.12).
  • Переводы через СБП поступают на карту, накопительный или депозитный счет. Перевести деньги через СБП с кредитных карт нельзя.
  • Не все банки показывают, от кого именно поступил перевод через СБП.

Как подключить СБП

Подключить услугу можно в мобильных приложениях банков-участников СБП со смартфона или планшета. У клиентов некоторых банков есть еще один доступный способ – с компьютера через личный кабинет клиента банка.

Рассмотрим подключение к СБП на примере Сбербанка. Как правило, подключение к СБП в других банковских приложениях идентичны и вы сможете подключиться к системе в несколько кликов. Что надо сделать:

  1. Активировать мобильное приложение «Сбербанк Онлайн».

  2. Открыть вкладку «Профиль», перейти в «Настройки».

  3. Выбрать вкладку «Система быстрых платежей».

  4. Дать согласие на обработку персональных данных.

  5. Нажать кнопку «Подключить».

Клиенты Сбербанка имеют возможность выбрать доступные к совершению мгновенные переводы: входящие, исходящие или сразу оба вида.

Если вдруг вы захотите отключить СБП, просто в разделе «Система быстрых платежей» отключите все направления. Или обратитесь в службу поддержки вашего банка.

В некоторых банках перевод денег через СБП включен по умолчанию – об этом говорит логотип СБП в «Платежах». Например, в Тинькофф банке при переводе денег по номеру телефона они сразу переводятся через СБП.

Безопасность СБП

Переводы по СБП контролируются на государственном уровне. Их безопасность обеспечивают все банки-участники СБП, Банк России, Национальная система платежных карт с помощью современных систем защиты, соответствующих стандартам информационной безопасности.

Постепенно СБП набирает популярность, и вместе с этим появляются подозрительные сайты, рассылки в мессенджерах и соцсетях, в которых используются название и логотип СБП. Поэтому ищите нужную информацию только на официальных сайтах СБП и Банка России, и пользуйтесь только официальным приложением вашего банка.

В начале 2021 года ЦБ РФ заявил, что к 2023 году более 25% национальных платежей будут проводиться через СБП.

19.10.2020

Использование онлайн-касс и расчеты с клиентами для МСП в 2022 году

2022 год отметился рядом существенных изменений в сфере использования онлайн-касс. Помимо ожидаемого перехода на обновленный формат фискальных данных ФФД 1.

2, произошли изменения в правилах работы с кассой и эквайрингом, в частности, на фоне нестабильной экономической ситуации правительство РФ допустило в ряде ситуаций не выдавать чеки.

Обо всех изменениях рассказываем в этом материале.

Какие изменения в правилах использования ККТ произошли в 2022 году

С февраля 2022 года введен в действие ФФД 1.2, предназначенный для работы с товарами с маркировкой. Все пользователи ККТ — юридические лица и индивидуальные предприниматели — обязаны перейти на него.

В противном случае им грозят санкции в рамках Кодекса об административных правонарушениях. Статья 14.

5 предусматривает штраф за данное нарушение в размере 3 тысяч рублей для ИП и в диапазоне от 5 до 10 тысяч рублей для организаций.

С марта текущего года обновлен кабинет ККТ. Изменения установлены Приказом ФНС России № ЕД-7-20/798@. Для постановки или снятия кассы с учета теперь надо заполнять заявление по новой форме, которая будет действовать следующие 6 лет. Новая форма кардинально не отличается от предыдущей: введено новое поле для маркированных товаров, удалено поле печати для ИП.

20 апреля завершает действие отсрочка по размещению в кассовом чеке кода маркированной продукции при ведении торговли дистанционным способом, а также через вендинговые устройства.

Изменения коснутся работы курьеров, постаматов и владельцев торговых автоматов. Курьерам разрешили обходиться без онлайн-кассы.

Подтверждением покупки, доставленной курьерской службой, станет электронный чек или показанный на экране смартфона QR-код со ссылкой на чек в приложении ФНС.

Если бизнес получает денежные средства от покупателя в статусе физического лица на расчетный счет, то оформить чек следует не далее следующего рабочего дня.

Если продавец получает предоплату или реализует подарочную карту, то он должен выдать покупателю два чека. Первый оформляют на предоплату или покупку подарочной карты.

Второй — на факт полного расчета или приобретения по подарочной карте товара.

Государственная Дума в настоящее время рассматривает законопроект № 33099-8 с внесением изменений в № 54-ФЗ «О применении ККТ» и № 271-ФЗ «О розничных рынках».

Если проект будет принят, то доступ на рынок без онлайн-касс получат только предприниматели, которые работают в рамках Единого сельскохозяйственного налога и имеют торговую точку площадью не более 15 квадратных метров.

Следить за соблюдением правила будут владельцы рынков. Им грозит штраф, если они сдадут место для торговли предпринимателю без ККТ.

Меры поддержки МСП на фоне экономических санкций

На фоне дефицита кассовой ленты в России в ФНС допустили проводить расчеты без выдачи чека. Если расчет будет проведен через ККТ, то штрафовать за невыдачу бумажного чека не будут. Покупатель по желанию может получить электронный чек СМС-сообщением или на e-mail. Ожидается, что данная мера будет действовать, пока дефицит кассовой ленты на российском рынке не будет преодолен.

Для субъектов из категории МСП, к которым относятся ИП и организации, предусмотрена компенсация комиссии в рамках использования системы быстрых платежей. Поддержка действительна до июля 2022 года.

Первоначально планировалось свернуть меру поддержки в 2021 году, но тяжелая экономическая ситуация в России вынудила правительство продлить сроки действия программы. Возврат средств происходит автоматически в беззаявительном порядке.

Средства возвращаются на карту или счет.

Комиссия за эквайринг для предпринимателей, которые торгуют социально значимыми товарами или предоставляют подобные услуги, снижена до 1%. Соответствующее решение принял Банк России. Льгота действует ограниченный период: с 18 апреля и до 31 августа текущего года.

Получить льготу могут компании, которые работают по перечисленным в списке кодам типов деятельности (коды МСС). В их числе следующие категории бизнеса:

торговля продуктами питания, товарами повседневного спроса; торговля топливом в розницу; аптечные организации и компании, которые торгуют медицинскими изделиями; организации из сферы культуры, туризма, образования; компании, работающие в сфере жилищно-коммунального хозяйства; предприниматели, оказывающие услуги пассажирских перевозок.

О том, как ваша компания может воспользоваться льготой на эквайринг, уточняйте у обслуживающего банка. Многие кредитные организации снизили комиссии автоматически.

Отправить документы онлайн в Федеральную налоговую службу теперь можно только с использованием усиленной квалифицированной электронной подписи. Новые правила установил Приказ ФНС № ЕД-7-20/673@. Получить ее теперь можно бесплатно в территориальных подразделениях ФНС.

Чтобы направить документ в ФНС, надо завести «Личный кабинет» ИП или юридического лица на официальном сайте ведомства. При этом датой, когда документ был подан, будет считаться дата его появления в «Личном кабинете». Ведомство пока не ограничивает возможность представлять документы на бумаге.

С марта 2022 года налоговикам разрешено проводить внеплановые проверки правил использования ККТ. В частности, позволено проводить проверки в жилых помещениях, если они указаны как место установки ККТ или регистрации налогоплательщика.

Проверка охватывает следующие моменты:

выдача чеков покупателям; соответствие онлайн-кассы техническим требованиям;

Ранее все проверки носили плановый характер, то есть инспекция должна была заранее оповестить предпринимателя о визите сотрудников.

Кому разрешено работать без ККТ в 2022 году

Круг предпринимателей, кто может работать без онлайн-кассы, продолжает сокращаться. Статья 2 № 54-ФЗ разрешает вести деятельность без регистрации и установки ККТ следующим категориям бизнеса:

предприниматели, которые производят расчет безналичным способом с использованием платежных поручений; индивидуальные предприниматели, работающие в рамках патента, при условии представления покупателям подтверждающих расчеты документов (список видов деятельности уточнен в п. 2.1 ст. 2 № 54-ФЗ); граждане, которые платят налог на профессиональный доход (самозанятость); предприниматели и организации, вид деятельности которых указан в п. 2 ст. 2 указанного закона (обувные мастерские, продавцы мороженого и другие); бизнесмены из труднодоступных местностей, но при условии, что данный статус местности присвоен властями.

Если у предпринимателя не работает интернет, то это не повод не проводить расчеты без кассы. Онлайн ККТ рассчитана на автономную работу на протяжении 30 дней, сохраняя все проведенные операции в память фискального накопителя. Этого периода достаточно для устранения проблем с интернет-соединением. Далее касса будет блокирована.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector